印度新银行

1、 深 度 报 告 【 行 业 证 券 研 究 报 告 】 农业行业 关注疫情影响下的印度农业 新冠疫情与全球农业专题一 核心观点核心观点 印度农业世界地位突出印度农业世界地位突出 印度农业用地与耕地占据该国逾一半土地面积，是世界耕地面积的 10.99%， 农业人口为世界农业人口的四分之一， 农业 GDP 近年来显著上升。
2019 年糖 产量跃升世界首位。
出口方面，印度已保持。

2、庆银行、青岛银行、中原银行、甘肃银行、江西 银行、九江银行、泸州银行、重庆农村商业银行、广州农村商业银行、吉林九台农村商业银行）三个梯队， 解读新金融工具准则对于中国上市银行的财务影响， 尤其是实施预期信用损失模型对于银行的财务冲击， 分析银行在当前经济环境、监管政策、自身盈利能力和信用风险状况等条件约束下的应对措施和会计政策 选择，探讨银行治理层需要关注的信用风险管理与财务报告控制领域，并提出相关政策建议。

3、长期被掩盖的风控问题逐渐浮出水面。
银行业传统的增长方式难以为继，整体转型与能力建设势在必行。
十九大报告中更是明确提出，银行需要支持深化金融体制改革，加紧业务转型，增强金融服务实体经济的能力。
但是，当前银行转型面临四大主要挑战：挑战1行业整体增速放缓受到实体经济萎靡、利率市场化加速等多重因素的影响，中国银行业增速明显放缓，2018年的行业收入年增长率仅为7%，创2010年以来新低。
同时，银行整体净利润增速放缓，资本利润率连续8年呈下跌趋势，2018年行业平均净利润率仅为11.7%。
因此，仅仅依靠传统的银行业务创造利润已经举步维艰。
挑战2银行业整体不良高企，侵蚀价值创造一方面，央行于2016年启动新一轮的金融去杠杆周期，流动性压力造成企业信用违约风险增大。
同时宏观经济换档，整体经济以及转型压力进一步挤压企业生存空间，信用风险集中爆发。
另一方面，银行本身精细化管理能力不足，管理动作不到位，操作风险的压力雪上加霜。
上述两大核心风险导致中国商业银行不良贷款余额与不良贷款率双双大幅提升。
从银行风险调整后价值创造的角度来看，中国银行业的整体RAROC已经连续三年下降。
通过RAROC价值树剖析，问题资产集中爆发带来的资产减值成为最关键的原因。
截至2019年第一季度末，全国商业银行存量不良贷款余额超过2.1亿元，平均不良率升至1.8%。
不良的高企直接导致拨备覆盖率。

4、1 1 行 业 及 产 业 行 业 研 究 / 行 业 深 度 证 券 研 究 报 告 银行/ 银行 2020 年 08 月 10 日 西南新机遇，成渝三叉星 看好 银行新标的专题 证券分析师 马鲲鹏 A0230518060002 李晨 A0230519080011 研究支持 王茂宇 A0230119110001 联系人 李晨 (8621)232978187363 。

5、了积极效果。
通过数字化经营，银行有效盘活和深耕存量客户，提升和释放网点与客户经理的产能和潜力。
而数字化营销的魅力还不止于此，利用“裂变式营销”、“场景式营销”，银行打破组织边界，让“客户”变成“客户经理”，帮助银行获客。
根据麦肯锡的实践经验，成功的数字化营销能让银行销售生产率提高20%；客户流失率下降25%；交叉销售成功率提高160%；银行整体运营效率和业务表现也会显著提升，年收入增长35%；净推荐值可上升8-但这次疫情期间，也有不少银行暴露出数字化经营能力的不足。
比如有些银行仅仅将线下打法搬到了线上，缺乏一套有效的整体规划和端到端实施方案。
具体而言，我们发现国内银行在数字化营销上存在以下三大痛点：其一，缺乏高效的数字化营销体系设计，虽然坐拥大量客户数据，但无法深度挖掘出客户洞见，难以围绕客户体验打造“精准营销”；其二，无法将美好的数字化愿景落地，在实施过程中往往出现转型节奏缓慢，各部门各自为政、协同效率低等现象；其三，即便成功设计、开拓了线上营销渠道，许多银行仍无法有效打通全渠道链路，无法有效分配线下资源以赋能线上渠道。
抓住七大趋势 制胜五大战场即使没有疫情的冲击，线上化经营也是银行业大势所趋，而此次疫情无疑加速了这一进程。
新的客户行为和市场环境正在从根本上重塑数字化营销，以下七大趋势尤其值得关注： 从“一次性战术”到“持续经营”：营销已经逐渐摒弃。

6、P平均每年增长2.5% 。
然而，金砖四国的GDP增长速度超过了世界GDP增长速度，在2008-18年期间，印度和中国的GDP增长速度分别为3.9% 和8.1% 。
另一方面，巴西、俄罗斯和南非的平均GDP增长率分别为1.6% 、1.3% 和1.7% 。
根据国际货币基金组织2020年6月的世界经济展望，虽然2019年世界实际国内生产总值增长率为2.9% ，但金砖四国经济体的增长率较低，为2.6% 。
此外，2020年，金砖国家的经济增长预计将收缩5.4% ，低于全球经济增长率(-)4.9% ; 2021年，金砖国家的经济增长预计将为正增长(5.1%) ，但低于全球经济增长率(5.4%)。
在金砖国家中，2019年中国的经济增长率最高(6.1%) ，其次是印度，为4.2% 。
预计印度未来一年的经济表现将有所改善，到2021年将增长6.0% ，低于中国的预期增长率(8.2%)。
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7、本报告主要调查结果和建议总结如下：1.电动车将支持经济复苏。
2030年电动汽车销量增幅达到30%，随着客运公路运输部门石油需求的减少，印度将节省价值107,566亿卢比(141亿美元)的原油进口。
此外，与BAU相比，颗粒物和氮氧化物排放量可望减少17% ，共同排放量可望减少18% ，温室气体排放量可望减少4% 。
2.促进公共交通是必不可少的，同时可促进电动机动性。
预测显示，未来电动汽车销售量增加30% ，再加上公共交通的比例提高，将导致石油进口量减少31% (相当于2,16,043亿卢比(283亿美元)）。
在同一设想方案中，这将导致一氧化碳(CO)排放量减少36% ，氮氧化物(NOx)排放量减少28% ，颗粒物(PM)排放量减少29%。
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8、成项目通过正式验收结果正确终止。
一旦关闭，程序必须转换到操作状态。
一旦项目转型，就必须制定一个计划来维持利益和价值。
收尾是项目收尾过程中常用的施工术语。
有很多标准化或强制性的收尾程序，因为加快收尾过程符合每个人的利益，项目组应该注重对承包商的适当支持，尽快达成最终的承诺和保证金的发放。
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9、行，在2019-2020年表现出了弹性，资产质量、资本状况和盈利能力都有所改善。
2020-2021年，随着政策支持的倒退，新冠肺炎大流行的影响可能会削弱银行和非银行机构的良好发展态势。
截至2020年8月底，金融系统(银行和非银行金融中心)约40% 的未偿还贷款延期偿还。
截至2020年9月底，银行的国民生产总值比率应该在0.10% 至0.66% 之间。
本报告主要包括以下六个部分的内容：新型冠状病毒肺炎对银行及NBFC的影响、了解你的客户和反洗钱的风险管理、合作银行业挑战、减少NBFC之间的监管套利、利用监管科技进行高效报告、采用超高科技进行主动监控。
（关注公众号“三个皮匠”，获取最新行业报告资讯）点击下载报告：印度储备银行：2019-2020年度印度银行业发展趋势报告。

10、250万卢比，为270多万人提供了直接和间接就业机会。
2.制药业对印度的出口贡献很大。
2019-2020年，美国的出口额为206亿美元，年增长率为7.8%。
印度占全球一般药品出口的20%。
3.截至2020年2月，医药和制药行业获得的信贷总额为7.8万亿卢比，年增长率接近9% 。
2019年3月的季度增长高达7.1倍，2001年6月增长减弱。
预计到2002年3月，该行业的投资组合将增长近13%。
4.近年来，药品和制药行业的投资组合发展基本健康。
截至2020年2月，该行业的不良贷款率为9.5% ，在一年内下跌超过3% ，较上一季度下跌9个基点。
印度的药品和制药工业总贷款的76% 集中在中小借款人部分。
截至2020年2月，仅微型借款部分就占信贷总量的43% ，而大型企业的市场份额比去年增长了近4% 。
（关注公众号“三个皮匠”，获取最新行业报告资讯）点击下载报告：科孚（CRIF）&印度小型工业发展银行（SIDBI）：印度药品及制药工业报告。

11、修改了1951年关于农业食品的基本商品法。
然而，一些农民和专家对这些法案带来的影响表示强烈担忧，一些人还对少数中间人在农业营销中的作用可能被削弱表示担忧。
新的法案推进了1991年开始的未完成的改革议程，包括各州之间零散、不完整的改革。
本报告还提出了期待新举措能够助力印度农业再上新台阶，实现农村经济转型。
来源：原文摘自理解印度新农业法案的内涵。
点击下载报告：印度国家研究院：理解印度新农业法案的内涵。

12、品和与农业相关的行业引领了信贷增长。
根据印度储备银行(RBI)的数据，在截至2020年10月9日的两周内，银行信贷和存款分别为103.43万亿卢比(1.39万亿美元)和143.02万亿卢比(1.92万亿美元)。
截至2020年10月9日，对非食品行业的信贷为102.8万亿卢比(1.38万亿美元)。
银行信贷增长(10亿美元)：二、资产基础继续扩大在17- 20财年，各部门的银行资产均有所增加。
整个银行业(包括公共、私营部门和外国银行)的总资产在20财年增至2.52万亿美元。
在20财年，公共和私人银行部门的总资产分别为15297.2亿美元和8144.2亿美元。
公共部门银行的资产占银行总资产(包括公共、私营和外国银行)的60.62%。
银行不同部门总资产(10亿美元)：三、利息收入强劲增长：20财年，公共部门银行的利息收入超过58%。
上市银行利息收入在20财年达到1016亿美元。
20财年，私人银行业务的利息收入为636.4亿美元，外资银行为94.5亿美元。
印度银行部门每年利息收入增长趋势(10亿美元)：文本由木子日青 原创发布于三个皮匠报告网站，未经授权禁止转载。
数据来源：印度品牌价值基金会：印度银行业发展报告。

13、人员伤亡和最大限度地减少经济破坏。
与中央政府和邦政府一样，印度的智慧城市在抗击新冠肺炎疫情中也发挥了重要作用。
这些城市使用了作为智慧城市使命(SCM)的一部分实施的智能解决方案和设施，以抗击疫情。
全国约有507个城市将其综合指挥控制中心(ICCC)作为新冠肺炎作战室，协调和监测城市一级的应急响应。
这包括在ICCC中设置数据分析和监控仪表板，以管理和遏制病毒的传播。
与此同时，在大多数城市，公民社会和企业通过网站/移动应用程序被带到一个单一的平台上，与政府合作提供公共服务。
印度政府于2015年启动了SCM，目标是通过应用智能解决方案，以及升级和扩大城市基础设施，促进100个城市的可持续和包容性发展。
特派团选定的城市已在下面地图中指出。
城市智能解决方案的节点是ICCC，它作为城市运营和管理的“大脑和神经中心”，使城市当局能够实时和基于证据的决策。
ICCC作为一个分析平台，利用机器学习、图像处理和人工智能等现代技术工具，为城市生成和捕获的数据提供分析平台。
截至2020年8月30日，全国共有50个智能城市拥有功能完备的ICCCs。
这些中心已用于协调城市监测、灾害管理、固体废物管理、交通管理和街道照明等领域的行动。
文本由木子日青 原创发布于三个皮匠报告网站，未经授权禁止转载。
数据来源：世界经济论坛：城市技术和数据治理：印度智慧城市处于抗击疫情的前沿。

14、G2P支付的能力，以实现短期应对和长期恢复力。
重塑疫情时代以客户为中心的现金援助：人道主义援助和其他以提供紧急援助为核心的G2P方案对疫情反应良好。
但由于疫情还没有结束的迹象，现在是确保这些项目向其客户和执行机构有效传达项目变化的重要时刻。
早期世界妇女银行对G2P支付的研究发现，向运营账户提供有关支付和账户特征、ATM、移动代理或信用卡使用的技术能力以及基本数字和财务管理技能的必要信息，将有助于G2P能力建设。
在印度尼西亚，PKH需要提供付款金额和付款时间之外的额外信息，以确保受益人和代理人能够在接受和分发PKH援助以及了解可供选择的范围时做出知情、有信心的决定。
在PKH考虑扩大到1500万受益人时，PKH应重点确保受益人、PKH促进者和代理人明确了解以下几点:1.援助增加的持续时间:为了管理家庭财务，受助人需要了解他们的年度援助金额已经增加，以及这种增加将持续多久。
2. 使用款项的指导:受益人应了解并确信，在困难时期，无论有多么必要，他们都可以使用自己的款项。
与此相关的是，项目应该解释为什么他们会收到这笔款项，以及项目目标的转变。
3. 附加条件:受益人需要了解项目的条件何时会恢复，以便有信心继续留在项目中。
4. 付款时间:为了支持财务计划和最小化旅行费用，受益人需要知道每月付款的时间和时间。
代理人也需要这些信息来管理增加的支付频率，同时遵守。

15、印尼盾,主要由13.74万亿印尼盾投资和其他收入的增加和减少11.03万亿印尼盾的总费用,这抵消了净保费收入减少16.04万亿印尼盾。
保费收入净下降的主要原因是COVID-19大流行造成的增长放缓。
在这段时间内，保险公司很难满足销售单位关联业务的面对面会议和客户湿签的要求，同时保持社交距离的要求。
保险行业还经历了更频繁的事故、保费假期和延长的宽限期，这可能表明客户难以继续支付保费。
印尼人寿保险协会(AAJI)报告称，截至2020年第三季度，新业务保费为80.13万亿印尼卢比，与2019年第三季度相比，新业务保费和续保保费分别减少11.5%和1.9%。
此外，AAJI表示，截至2020年9月30日，支付的索赔中最大的一部分是退保索赔，达67.45万亿印尼卢比。
文本由木子日青 原创发布于三个皮匠报告网站，未经授权禁止转载。
数据来源：美国Milliman公司：印度尼西亚人寿保险通讯报告。

16、CS)15在其生产周期和贸易价值链中正经历着特定的中断;它们所面临的挑战超出了其他新兴市场所面临的挑战。
IDA17和FCS国家报告了更严重的新冠疫情相关挑战所有部门和客户群体都受到了危机的严重影响，造成了更大的压力，并可能对整个贸易和经济造成短期和中期影响。
受新冠疫情危机影响最大的部门调查结果表明，有几个因素制约了新兴市场银行支持客户的能力，新兴市场银行面临着越来越多的代理银行关系挑战。
39%的调查对象报告了某种形式的代理银行压力，包括额度减少、定价/成本增加、额度限制和合规要求增加。
2020年上半年，三分之一的调查对象银行报告了流动性限制，预计情况会恶化。
超过38%的调查对象在疫情之初就经历了基本贸易融资工具确认费的上涨。
各地区银行遭遇流动性限制的频率新兴市场银行迅速调整了业务，以应对危机带来的挑战。
然而，一些超出这些银行控制范围的负面后果依然存在。
超过90%的受访者表示，需要某种形式的额外支持。
从贸易融资的角度来看，新兴市场银行比以往任何时候都需要更多的支持。
文本由云闲 原创发布于三个皮匠报告网站，未经授权禁止转载。
数据来源：国际金融中心(IFC)：新冠疫情与新兴市场的贸易融资：公司年度受访银行调查综述。

17、的关键市场。
此外，60%的印度服装出口到这两个市场。
美国和欧洲的门店将继续关闭3-4个月，预计GDP将减少4%至6%。
美国市场的恢复速度将会超过欧盟。
与欧盟消费者相比，美国消费者更年轻、更富裕，也有强迫性的购买习惯。
美国和欧盟市场预计分别减少40%和45%。
图2 实际GDP增长率全球纺织和服装格局的新出现的变化1、消费者的发展趋势：健康、卫生和安全是首要关注的问题，减少可自由支配的支出，更多的在线存在。
2、零售市场发展趋势：电子商务的快速增长，直接面向消费者品牌，从“快时尚”到“慢时尚”。
3、采购的趋势：中国工厂搬迁，买家将帮助开发埃塞俄比亚等新基地。
4、产品发展趋势：抗菌处理，一次性但可循环利用的产品。
印度纺织和服装工业的重点领域1、在核心类别中的共享合并2、产品多元化3、出口市场多样化4、与现有买家的业务合并文本由云闲原创发布于三个皮匠报告网站，未经授权禁止转载。
数据来源：瓦齐尔顾问公司：新冠疫情对印度服装业的影响。

18、 23 The following report is a research report commissioned by Mohalla Tech Private Limited, conducted by Nielsen as per brief provided by Mohalla Tech Private Limited. The fieldwork is done in an unbi。

19、金流量下降。
由于新冠疫情，51%的公司不得不在某个时候部分或全部关闭，而21%的公司不得不裁员或减少工时或工资。
主要影响具体而言，报告着眼于以下五个领域的挑战，同时认识到它们之间的密切联系：1.客户：向客户推销产品或服务的机会减少，经济冲击导致消费者需求减少。
2.融资与投资：企业信贷渠道减少，外部投资渠道减少。
3.供应链：供应链和物流中断，获取投入的障碍或更高成本，以及分销中断或更高成本。
4.经营环境：公用事业中断或成本增加，获得许可证、执照等的渠道中断，进入合作伙伴或商业网络的渠道减少。
5.工作场所和劳动力：需要减少工作场所的员工人数，以及员工缺勤、疾病、护理负担或心理健康问题等因素。
研究发现，大多数企业都必须同时应对多个不同领域的挑战(见图)。
影响渠道企业面临的最常见的挑战是与客户相关的挑战，其中83%受到负面影响。
同时，60%的企业经历了与工作场所和劳动力相关的挑战，60%的企业经历了与经营环境相关的挑战，47%的企业经历了与融资和投资渠道相关的挑战，40%的企业经历了与供应链相关的挑战。
详细分析上述类别中企业面临的具体挑战，最常见的五种情况是：向客户推销产品和服务的机会减少(59%);消费者消费能力下降(48%);减少对合作伙伴和商业网络的访问(40%);获得外部投资的机会减少(39%);员工的心理健康状况更差(37%)。
企业应对战略分析：首先，以青年为主导的企业是敏捷的。

20、学开发，并于2021年1月获得了国家药物监管机构的批准。
二、印度人员采取的策略由于生产疫苗仍然是一个极具挑战性的过程，而且全球只有少数参与者具备必要的专业知识和能力来满足全球对新冠疫苗的需求，全球出现了多种公共、私人伙伴关系，以确保疫苗的广泛可用性。
政府和私人企业正在签订购买协议，为其人口购买数百万剂新冠疫苗。
所有的关键参与者都与国际协会携手推出了他们的疫苗。
例如，印度血清研究所与5家阿斯利康签署了一项许可协议，为发展中国家提供10亿剂剂量。
2020年8月，沃克哈特与英国政府合作，接种了新冠疫苗。
2020年12月，巴拉特生物技术公司和美国生物技术公司Ocugen签署了一项协议，为美国市场共同开发“科瓦辛”。
Ocugen将拥有美国获得候选疫苗的权利。
三、政府发展路线图印度的疫苗冷链网络包括4个政府医疗商店仓库、39个州疫苗商店、123个部门疫苗商店、644个地区商店和22,674个社区卫生中心/初级保健中心商店。
所需的疫苗直接到达州和部门商店。
年度需求的20%供应给卡尔纳尔、钦奈、孟买和加尔各答，那里的库存最多维持三个月，这些仓库为州和联邦提供领土。
通常，80%的疫苗是由制造商/供应商直接提供给国家和/或部门/地区的疫苗商店的。
联邦卫生部长拉杰什布山已指示各州政府记录有关部署进展情况的每日反馈。
图1 在印度的疫苗分销链四、潜在的研发挑战印度新冠肺炎疫苗参与者成功的关键决定。

21、量分别同比增长13%和11%。
影响在金融科技垂直业务或地理管辖区中并不一致。
除数字贷款外，所有垂直行业的交易量都有所增加，但增长率差异很大。
按市场绩效指标划分的全球金融科技状况(同比上半年变化%)数字资产交易所、数字支付、数字储蓄和财富科技在第一季度至第二季度的交易量同比增长均超过20%，而数字银行、数字身份和监管科技部门在第一季度至第二季度的交易量同比增长更为温和，约为10%。
相反，数字贷款公司报告称，全球第一季度至第二季度的交易量和交易数量同比萎缩8%，新发放的贷款数量减少6%，未偿贷款违约率上升9%。
所有地理区域报告的交易量增长，在中东和北非(40%)的最高增长，其次是北美国(21%)和撒哈拉以南非洲(21%)。
交易量，所有金融科技垂直行业(同比上半年变化%)二、金融科技公司的应对措施金融科技公司通过对其现有产品、服务和政策进行更改来应对新冠疫情。
三分之二的公司报告说，对自己的产品或服务进行了两次或两次以上的更改，30%的公司报告说正在进行更改。
最普遍的变化是“费用或佣金减免”、“资格/入职标准变更”和“付款地役权”。
现有产品和服务的前十大变化，所有金融科技垂直行业(受访者%；是，正在进行)金融科技公司推出了一系列新产品和服务。
60%的受访公司报告称，为应对新冠疫情推出了新产品或服务，另有32%的公司计划推出新产品或服务。
数字支付公司最普遍的变化是额外支付渠道的开发和部署(占。

22、p styletextindent: 37pxspan stylefontfamily: 宋体;fontsize: 19pxspan stylefontfamily:宋体印度质量委员会发布了印度知识基础体系报告。
spanspanpp sty。

23、p styletextindent:37px;textautospace:ideographnumericspan style;fontfamily:宋体;fontsize:19pxspan stylefontfamily:宋体印度国家研究。

24、免责声明和披露以及分析师声明是报告的一部分，请务必一起阅读。
1 证券研究报告证券研究报告 公司研究深度研究 2021年01月28日 银行银行全国性股份制银行全国性股份制银行 当前价格元： 22.81 目标价格元： 27.00 1平安银行平。

25、p styletextindent: 37pxspan style;fontfamily:宋体;fontsize:19pxspan stylefontfamily:宋体本报告概述了与印度成为合作伙伴的五十个理由：spanspanpp sty。

26、核心类别的股份整合，三方虚拟整合模式与向其供应面料的服装公司，或与向其供应纱线的针织面料公司，以及与最终出口的服装制造商。
pp其中一个实体带头与合作伙伴合作，确保及时交货，人人共享收益。
例如：圆领衫马球衫和男式内衣已经是大类了，但还有更大。

27、 stylewhitespace: normal;零售业大门紧闭，未来需求不确定随着冠状病毒在美国和欧盟这两个全球主要服装市场的日益蔓延，需求已大幅减少。
全球越来越多的零售商宣布暂时关闭实体店，以防止冠状病毒的传播。
大量买家取消了他们的订。

28、多年来，成本优化一直是大多数银行的重要议题。
这是一个持续的过程，随着市场条件客户需求和利益相关者期望的变化，它必须随着时间的推移进行调整和演变：这确实是一个永远不会完成的过程。
pp顾名思义，成本转型是一段艰难的旅程。
毕竟，许多成本低效率是。

29、废物管理已成为全世界的一大挑战，特别是在中低收入国家。
在这方面，各国政府和社区日益认识到，在大城市之外，废物管理显然也是环境脆弱地区一个迅速增长的关键问题。
pp山区环境脆弱地区的一个主要例子面临着高度贫困的竞争挑战，在特定地区，与旅游业有。

30、印度是世界上增长最快的主要经济体，过去十年的平均增长率超过按名义GDP计算，印度是世界第六大经济体，按购买力平价计算，印度是第三大经济体，并希望到2024年成为5万亿美元的经济体，到2030年成为10万亿美元的经济体。
城市地区生产的GD。

31、自印度尼西亚政府开始实施村庄法以来，已向印度尼西亚近 75,000 个村庄转移了超过 547 万亿印尼盾380 亿美元。
2020年，农村政府间转移支付占地方财政转移支付的10，在支持一线服务补充活动方面发挥了重要作用。
乡村法惠及印度尼西。

32、在过去的几十年里，依赖于空间导航系统提供的位置速度和时间PVT服务的应用数量有了显著的增长。
随着信息和移动电话技术的出现，印度各地成千上万的用户几乎在各行各业都严重依赖基于PVT的应用程序。
全球导航卫星系统GNSS是一种基于空间的导航系统，。

33、主要商品依赖全球增长印度的出口在本财政年度推动国内生产总值GDP增长方面一直发挥着关键作用，而此时私人消费和投资正努力改变方向。
上个财政年度，当疫情爆发后GDP收缩时，净出口出口减去商品和服务进口是GDP增长的最大积极贡献者。
特别是，在20。

34、海报上的孩子零售支付与印度软件服务的分量不相上下，为印度带来了全球赞誉。
关于UPl平台，人们写了很多文章，其中包括谷歌向美国政府抄袭UPI发出的建议付款占Fintechvaluation的一半以上。
银行因企业不良贷款的失败而备受惩罚，他们有。

35、 行业及产业 行业研究行业深度 证券研究报告 银行 2022 年 03 月 31 日 新起点新征程，把握质地优拨备足的好银行 看好 上市银行资产质量专题报告 证券分析师 郑庆明 A0230519090001 联系人 冯思远 86212329。

36、印度印度尼西亚移动游戏市场报告印度印度尼西亚移动游戏市场报告印度移动游戏市场印度移动游戏市场概况市场20172019年印度移动游戏收入美元201269326368050100150200250300350400201620182020f20。