长沙银行：2018年年度报告.PDF

1、 长沙长沙银行股份有限公司银行股份有限公司 BANK OF CHANGSHA CO.,LTD.2012018 8年年度报告年年度报告 （股票代码：（股票代码：601577601577）二一二一九九年年三三月月 -1-长沙银行股份有限公司 2018年年度报告 重要提示重要提示 一、本行董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。二、本行第六届董事会第二次会议于2019年3月22日召开，审议通过了2018年年度报告及摘要，会议应当出席董事13人，实际出席董事12人，董事陈细和授权董事长朱玉

2、国代为行使表决权。本行监事会成员，董事会秘书及部分高级管理人员列席了本次会议。三、本行年度财务报告已经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计,并被出具了无保留意见的审计报告。四、本行董事长朱玉国、主管会计工作的负责人王铸铭、会计机构负责人罗岚保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。五、经董事会审议的报告期利润分配预案 本行拟以2018年末总股本3,421,554千股为基数，向实施利润分配股权登记日登记在册的全体股东派发2018年度股息，具体为：每10股派现金股利2.8元(含税)，共计分配现金股利958,035千元。上述预案尚需股东大会批准。六、前瞻性陈述的风险声明 本年度报告涉及未来计划等前瞻

3、性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。七、本行不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。八、本行不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。九、重大风险提示 本行不存在可预见的重大风险。本行经营中面临的风险主要包括信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险、合规风险、声誉风险及信息科技风险等，本行已经采取措施，有效管理和控制各类经营风险，具体内容详见“经营情况讨论与分析”中“报告期风险管理情况”的相关内容。-2-长沙银行股份有限公司 2018年年度报告 目目 录录 重要提示重要提示 .1

4、 1 董事长致辞董事长致辞 .3 3 第一节第一节 释义释义 .7 7 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 .8 8 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要 .1414 第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析 .1717 第五节第五节 重要事项重要事项 .4848 第六节第六节 普通股股份变动及股东情况普通股股份变动及股东情况 .6161 第七节第七节 董事、监事、高级管理人员和员工情况董事、监事、高级管理人员和员工情况 .6868 第八节第八节 公司治理公司治理 .8080 第九节第九节 财务报告财务报告 .8686 第十节第十节 备查文件目录备查文件目录

5、 .8787 -3-长沙银行股份有限公司 2018年年度报告 董事长致辞董事长致辞 2018年，对长沙银行而言的确非比寻常。这是夙愿得偿、乘风破浪的一年，上市、上线、上平台的连战连捷，让长行人一度喜不自禁；这也是艰难困苦、劈波斩浪的一年，金融严监管、去杠杆和稳货币，主要经营指标的降速换挡，也让我们感到前所未有的转型压力。但无论得到还是失去，快意还是困顿，我们初心不变、雄心不改，始终在追寻属于全体长行人的大海与星辰。2018年9月26日，上海证券交易所那一声激昂的锣响，至今仍在长行人的心头回荡。二十年栉风沐雨，二十载追梦不懈，我们终于登上了资本市场的神圣殿堂。多年夙愿，一朝得偿，激动万分又感怀无

6、限。作为一家中小银行，上市不仅让我们获得更高的发展起点、更广的融资渠道、更好的品牌形象，更重要的是迎来了一次内在管理提升与蜕变的契机。我们将公司治理视作企业核心竞争力的重要来源，坚持公司治理目标的兼收并蓄，实现股东、员工、客户、社会等各方利益的统筹兼顾；我们高度重视董事会战略决策对全行发展的引领作用，在确保战略航向正确的同时，更加重视战略的执行与落地，逐步构建起战略管理体系，切实做好战略解码与每季复盘，通过全年聚焦必须要打赢的八场仗，实现战略规划的稳扎稳打、步步为赢；我们全面坚持党的领导，推动“三会一层”的有效分工、权责明确、互相监督，注重发挥董事会各专门委员会职能，强化对董事、监事履职有效性