基金净值是什么意思,基金净值的分类以及参考价值？一文讲清

基金净值是指投资者实际以单位净值的价格购买ETF基金产品时所处的价格。单位净值表示的是一定数量的基金份额的市场价值，或者更加抽象地说，是基金投资组合的市场价值的表述形式。另外，基金净值反映了投资者投资资产和支出成本的实际净值。



一、什么是基金净值

基金净值，也叫净资产净值，是指一只投资基金常用的测量指标，是投资基金份额的市场价值。基金净值= 该基金份额的总市场价值减去基金占用的负债总额。在撮合型基金公司中，基金经理会根据重新估值买卖投资资产，因此基金净值还会受到投资组合中资产收益的影响

（1）由此看来，影响基金净值的主要因素有负债总额、投资资产质量等基本指标以及投资组合中所持有的资产收益率等因素。

（2）此外，基金经理还必须考虑投资组合的多样性、投资策略的可持续性等问题，以保证基金净值的持续增长。

二、基金净值的分类

（1）非托管型基金净值

非托管型基金是一种受投资人交易或持有投资者管理公司（ Fund Management Company）受投资者拥有管理和执行权的具有独立性的投资基金，该种基金由投资者的管理公司发行，并由认可的审计机构计算净值，以净值份额的形式向投资者发行。投资者无需实质参与投资管理，但是可以查询报表和当前的净值价格。目前投资者仍然可以以净值份额的形式，购买获得基金新的份额。

（2）托管型基金净值

托管型基金净值是一种正在被大家认可的投资基金净值计算方式，托管型基金净值通过ETF以净值份额为基础，反映当前ETF投资组合的价值。相对于非托管型的投资基金，托管型基金净值的变化速度更为快速，因为投资组合中的资产收益可以随时变动，而且不受时效限制。

三、基金净值参考价值

（1）购买投资基金信息

投资者在购买投资基金前，要确定该产品的净值，从而确定该基金份额的价格，这也是该产品的参考价值，投资者判断的重要依据。因此，在购买之前，投资者应该根据该基金净值的变化趋势，了解其预期收益能力。

（2）基金净值相关数据分析

基金净值一般包含总市场价值、负债总额以及收益率等数据，这些数据也可以帮助投资者进行分析，根据不同的表现，评估投资风险。例如，总市场价值越高，投资者新增投资越多，则投资风险越低；而负债总额越高，投资管理能力越