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1、企业外汇风险数智化转型白皮书从被动应对到主动管理2025年度二二五年九月重庆市商业会计学会浙江保融科技股份有限公司3企业外汇风险数智化转型白皮书从被动应对到主动管理2025年度白皮书编委会主 任：程 平 重庆理工大学/重庆市商业会计学会副主任：沈秋宇 浙江保融科技股份有限公司冯文政 浙江保融科技股份有限公司陈雪宁 浙江保融科技股份有限公司李冬明 浙江保融科技股份有限公司余坦津 浙江保融科技股份有限公司王彤彤 北京联合大学管理学院吴琴琴 重庆理工大学会计学院于世伟 重庆理工大学云会计大数据智能研究所顾荣添 重庆理工大学云会计大数据智能研究所戴建涛 重庆理工大学云会计大数据智能研究所李心语 重庆理

2、工大学云会计大数据智能研究所王祎凡 重庆理工大学云会计大数据智能研究所成 员：版权声明企业外汇风险数智化转型白皮书:从被动应对到主动管理（2025年度）版权为重庆市商业会计学会和浙江保融科技股份有限公司共同所有，受法律保护。转载、摘编或利用其它方式使用相关内容或者观点的，应注明来源。违反上述声明者，将依法追究相关法律责任。4企业外汇风险数智化转型白皮书从被动应对到主动管理2025年度前 言在全球经贸格局深刻重塑、外汇市场剧烈波动的时代背景下，企业面临的外汇风险日趋复杂多变。传统外汇管理手段在汇率高频波动、“风险中性”政策要求以及跨境资金流监管趋严等多重因素下，正遭遇前所未有的挑战。在此背景下，

3、人工智能、区块链、大数据、云计算等新一代数字技术快速发展，深刻重塑着企业治理结构与运营模式，为外汇风险管理注入了新的动能。将数智化技术贯穿于敞口识别、策略制定、交易执行和会计处理的全流程，为企业构建更为智能和高效的外汇风险管理体系带来了新机遇。企业数智化转型不仅显著增强了企业的风险应对能力与经营稳健性，还将日益成为财务数字化与全球业务拓展的重要支点。本白皮书聚焦“企业外汇风险数智化转型”的核心议题，系统梳理了当前企业在外汇风险管理中面临的痛点与挑战，全面阐述了数智化转型的理论基础、架构设计与关键技术路径，并通过多个行业领先案例，深入剖析技术落地的实践经验与价值成效。我们希望通过本白皮书，向监管

4、机构、企业管理者、科研机构及技术服务商提供有益的参考与借鉴，共同推动我国企业外汇管理体系的高质量转型升级。最后，白皮书的编撰离不开众多专家学者的专业指导和实务企业的积极参与，在此，我们谨致以最诚挚的感谢。我们也热烈欢迎社会各界对本白皮书的内容提出宝贵意见，共同探索数智化时代下企业外汇风险管理的创新路径。5企业外汇风险数智化转型白皮书从被动应对到主动管理2025年度67企业外汇风险数智化转型白皮书从被动应对到主动管理企业外汇风险数智化转型白皮书从被动应对到主动管理2025年度2025年度1引言：外汇风险管理的时代挑战与转型机遇1.1全球经贸变局下的外汇风险新特征1.1.1外汇风险演变多维因素驱动

5、1.1.2政策监督升级“风险中性”要求1.2企业传统外汇风险管理模式的痛点诊断1.3数智化转型的核心价值1.3.1从被动应对到主动管理 1.3.2技术赋能的风险管控范式革新2转型基石：外汇风险数智化管理框架2.1设计理念：风险中性原则与数字化融合2.1.1合规性原则2.1.2安全性原则2.1.3前瞻性原则2.1.4系统性原则2.2核心架构：全周期风险管理闭环2.2.1外部系统层：构建生态数据互联基础 2.2.2业务应用层：核心服务闭环的业务逻辑落地2.2.3 AI智能中枢层：AI 算法驱动的决策能力升级2.2.4公共应用层：标准化基础能力支撑体系2.2.5技术支撑层：系统稳定性与安全性的底层保

6、障2.3关键能力支撑2.3.1全域数据整合2.3.2智能算法引擎2.3.3安全与治理基座1012121314151516182020202021212121232323242425263技术落地：数智化系统的核心功能模块3.1动态敞口管理：风险可视化的基础3.1.1敞口全生命周期管理3.1.2敞口动态转换与预测3.2智能交易与风控：从经验判断到数据驱动3.2.1衍生品全生命周期管理3.2.2 AI辅助决策3.2.3实时风控体系3.2.4外币结算与跨境资金池3.2.5市场数据中枢3.3业财融合：财务流程协同3.3.1风险管理分析3.3.2自动套期会计3.3.3业财联动优化3.3.4风险全景可视4