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江苏银行-起家于小微加速于零售-220810（33页）.pdf

上传人：刺猬编号：90659 2022-08-11 PDF PDF 33页 1.32MB 34张图表

该报告所属合集： 2026年江苏银行报告合集

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剩余可转债如果全部转股可提升核心一级资本充足率 1.04 个百分点，为后续贷款投放提供支撑。投资建议投资建议公司深耕小微业务，普惠小微贷款高速增长，零售信贷发力，预计 2022-2024 年归母净利润分别为 254.95/298.96/350.81 亿元，同比增长29.46%/17.26%/17.34%，对应 EPS 分别为 1.60/1.90/2.25 元。剩余收益模型和股利折现模型目标价格均值为 10 元/股，首次覆盖，予以“买入”评级。风险提示风险提示限售股解禁（20220802），经济超预期收缩，国内疫情反复，贷款质量超预期恶化。

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报告速读

本文主要分析了江苏银行的经营情况，包括其市场价格、目标价格、总股本、已上市流通A股、总市值、年内股价最高最低、沪深300指数、上证指数等市场数据。文章还详细介绍了江苏银行的基本情况，包括营业收入、归母净利润、ROA、ROE、每股收益、P/B等财务指标。此外，文章还分析了江苏银行的投资逻辑，包括经营、聚焦小微金融、发力先进制造业与基建、APP与微信线上引流、个贷与代销业务变现、质量与资本等方面。最后，文章给出了投资建议，包括盈利预测、估值及投资建议、风险提示等。