国际货币研究所（IMI）：中国财富管理能力评价报告（2021Q4）（92页）.pdf

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1、中国财富管理能力评价报告 (2021Q4)IMINo. 2203研 究 报 告2目目 录录第 1 章 引言.8第 2 章 大财富管理时代：财富转型的时代背景.132.1 传统的存贷款模式不再适应新时代经济转型的需要.132.2 新时代资金融通模式转变. 142.3 财富管理是时代产物. 16第 3 章 中国资产管理行业发展（2013Q1-2021Q4）.173.1 中国资产管理行业发展背景. 173.2 中国资产管理行业指数编制方法.183.2.1 编制原则.183.2.2 编制思路.183.2.3 指标体系构建.193.2.3.1 指标框架.203.2.3.2 指标选取.243.2.4 数量

2、指标的无量纲化. 253.2.5 指标权重的确定.263.2.5.1 主成分分析法.283.2.5.2 权重测算.303.3 中国资产管理行业总指数变化情况（2013Q1-2021Q4）.313.4 中国资产管理行业发展二级指数变化情况（2013Q1-2021Q4）.363.5 各行业资产管理业务发展指数变化情况（2013Q1-2021Q4）.383.5.1 银行理财：转型进入攻坚期，未来机遇与挑战并存.423.5.2 券商资管：规模收缩、竞争加剧，业务加速改革创新.433.5.3 保险资管：“1+3”监管框架落地，有望迎来规范大发展时代.443.5.4 信托资管：回归本源、创新发展.443.

3、5.5 基金资管：稳步发展，高起点带来新机遇更带来新挑战.4533.6 结论性评价.45第 4 章 中国财富管理能力评价（2021Q4）. 474.1 未来居民财富管理发展空间广阔.474.1.1 居民可投资资产增长迅猛. 484.1.2 高净值人群数量及可投资规模持续上涨.494.1.3 储蓄存款仍是家庭金融资产配置大头.504.1.4 银行理财是资管产品主力军.514.2 基于不同机构的财富管理能力评价方法.554.2.1 口径与定位.554.2.2 评价说明与数据来源. 564.2.3 评价方法说明.564.3 基于不同机构的财富管理能力评价结果（100 强）.564.4 基于不同机构的

4、财富管理能力评价结果分析.654.4.1 银行强于综合金融服务能力，但机制方面有待进一步加强.654.4.1.1 银行具有全牌照综合优势. 654.4.1.2 银行具有更强的自主创新能力. 664.4.1.3 银行具有广泛的物理网点分布. 674.4.1.4 银行体系具有高效的协同发展机制.684.4.1.5 银行在机制方面存在一定劣势. 684.4.1.6 招商银行： 构建大财富管理生态圈.694.4.2券商强于投研能力与机制优势，但渠道能力、客户认可度还有提升空间. 724.4.2.1 券商发展财富管理业务的优势. 734.4.2.2 券商发展财富管理业务的劣势. 764.4.2.3 中信

5、证券：经纪业务强势引流、投研实力强大.774.4.3 第三方强于线上触达与便捷程度，但客户基础较弱.804.4.3.1 第三方机构是财富管理业的有益补充.814.4.3.2 蚂蚁财富：国内领先的第三方财富管理平台.834第 5 章 主要结论与建议.875.1 经济转型背景下，财富管理发展空间巨大.875.2 中国资产管理行业整体发展趋势稳定向好.875.3 银行依然是财富管理行业的中流砥柱.885.4 券商发展财富管理业务有自身的亮点和优势.905.5 第三方机构是财富管理业的有益补充.915图图表表目目录录图表 1 财富管理链条.9图表 2 财富管理分析框架.12图表 3 传统存贷款资金融通

6、模式.13图表 4 “财富资管投行” 资金融通模式.15图表 5 指数构建流程图.19图表 6 中国资产管理行业发展指数指标框架.23图表 7 五大类指数编制方法对比.27图表 8 指标权重分布情况.31图表 9 中国资产管理行业发展指数及其同比增长率（2013Q1-2021Q4）. 31图表 10 中国资产管理行业总指数（2013Q1-2021Q4）.34图表 11 中国资产管理行业二级指数（2013Q1-2021Q4）.36图表 12 中国资产管理行业二级指数同比增长率（2014Q1-2021Q4）. 37图表 13 各行业资产管理业务发展指数及其同比增长率（2013Q1-2021Q4）.