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1、拥抱变革，适者生存全球资产和财富管理调研报告2023普华永道近期发布的普华永道近期发布的全球资产和财富管理调研报告全球资产和财富管理调研报告2023显示显示，到到2027年年，投资者预期的转投资者预期的转变将打破行业现状并重塑行业生态变将打破行业现状并重塑行业生态。资产和财富管理机构只有一个选择资产和财富管理机构只有一个选择拥抱变革拥抱变革，适者生存适者生存。普华永道对全球250家资产管理机构和250家机构投资者的调研结果显示，到2027年，预计全球16%的资产和财富管理机构将被整合或淘汰这将是历史最高比例的两倍，凸显出全球资产和财富管理行业正面临比以往任何时期都更为严峻的挑战。在社会、经济和

2、地缘政治局势愈加复杂的背景下，一些长期以来备受关注的重点领域，如数字化转型、投资者预期变化、行业整合与“零售化”趋势等，获得了新的进展，但同时也带来了新的挑战。当前，管理者需要专注于思考如何在瞬息万变的行业环境中实现适者生存并谋求发展。生存与成功的五大要务1在难得一遇的变局中把握方向在难得一遇的变局中把握方向当前，投资者和资产管理机构最为担心未来一到两年内的通胀、市场波动和利率变动问题。对资产和财富管理行业而言，实现超过市场基准、甚至超过低风险存款和货币市场基金的收益，将是一项挑战。2重识客户需求重识客户需求到2030年，全球预计将有68万亿美元的财富完成从“婴儿潮一代”到“千禧一代”的代际传

3、承，而非公开市场的进一步开放和投资配置的转变（包括对ETF需求的提升），正在改变行业的竞争格局和发展前沿。拥抱变革，适者生存全球资产和财富管理调研报告 202313拥抱技术前沿与变革拥抱技术前沿与变革参与调研的机构投资者中，近90%相信革新性技术（包括大数据、人工智能和区块链）的使用将为资产组合带来更好的表现。虽然资产管理机构在技术领域的投入与应用已非常广泛，但仍然难以达到投资者预期。4在成本和竞争压力下扩大规模在成本和竞争压力下扩大规模随着行业集中度加速提升，预计到2027年，全球排名前10位的资产管理机构将控制全球近一半的共同基金资产规模。随着资产管理机构在募资方面的需求提升，以及其对实体

4、经济的影响力不断增强，部分资产管理机构甚至考虑采取更为全面的方式以保持财务健康，例如通过与银行或保险机构进行并购重组、成立合资公司或公司联盟。5强化社会责任强化社会责任参与调研的资产管理机构中，60%认为当前的市场环境下，环境、社会和治理（ESG）领域的专业能力对投资组合管理团队至关重要，而相关的优秀人才却愈发稀缺。随着资产和财富管理行业对于经济的影响力不断提升，资产管理机构的使命与社会责任也受到关注。值得庆幸的是，面对瞬息万变的市场环境和不断变化的投资者需求，资产和财富管理行业表现出了非凡的韧性。为了应对不断积聚的短期压力，新生代的资产管理机构正在兴起，即具备了科技赋能、以客户为中心、能够在

5、传统和新兴的细分领域管理多种类型资产。普华永道预计，全球资产和财富管理行业将在2027年基本完成转型。因此，管理者必须顺势而为，与时俱进。拥抱变革，适者生存全球资产和财富管理调研报告 202322027年年6月月7日（星期一）日（星期一）设想2027 年资产与财富管理行业CEO的一天上午上午8点点与品牌顾问和客户关系团队讨论如何提升公司的信任评级和净推荐值（Net Promoter Score or NPS），并选择合适的数字渠道推广新的理财产品。上午上午10点点与零售渠道CEO会面，协商收入分成安排，并确定在双方合作的数字渠道客户忠诚度积分项目中，哪方拥有客户关系和数据所有权。上午上午9点点

6、与首席创新官通话，讨论最新的沙盒试验，需要快速决定是否继续推进并准备召开董事会研究区块链结算和托管安排相关议题。上午上午11点点与首席投资官会面，讨论发行投资于通证化证券(tokenisedsecurities)的基金产品。中午中午12点点在参加立法委员会和电视公开露面之前，听取公司事务简报，准备“净零”投资、中小企业贷款投放和防止“漂绿”措施的相关议题，并听取对媒体和市场反应的最新通报。下午下午2点点与公司战略团队会面，讨论私人和/或数字银行的潜在收购目标。下午下午3点点与首席运营官会面，讨论进一步优化外包模式，通过只保留核心职能部门来控制成本。下午下午5点点在公司员工大会上讨论关于因种族和