FESCO：2022-2023银行行业及其人才与人力资源服务需求分析报告（80页）.pdf

1、银行行业及其人才与人力资源服务需求分析 2022-2023 十大行业洞察 序言 2022年，中国银行业实现经营业绩稳定增长，资产和业务结构持续优化，服务实体经济能力增强；盈利水平修复回升，非息收入占比提升，盈利基础更为牢固；资产质量企稳向好，风险抵补能力有所增强；高风险影子银行业务持续压降，房地产信贷风险稳妥化解，银行业总体保持稳健运行。那么，中国目前的银行业发展有哪些特征？银行业发展趋势如何？银行业相关领域的人才缺口有多大？银行的人力资源管理特点是什么？银行通常需要哪些人力资源服务？本报告重点围绕上述问题展开研究，梳理银行业发展情况及其人才与人力资源服务现状，并对银行业人力资源服务方案提出建

2、议。核心观点 从行业整体来看，中国银行业从单一银行体系，逐步发展成为多元化、多层次的银行业体系，行业竞争日趋激烈，市场效率不断提高，为我国经济发展提供了有力支撑。全球银行业经历了从物理网点1.0时代到无形化、开放化、智能化的数字银行4.0时代的发展；中国银行业则在发展过程中愈发注重中小企业发展、乡村振兴、绿色金融、老年群体服务、消费者权益保护等议题。零售银行、数字银行、开放银行正成为银行业重要的业务形态。未来，宽信用、金融支持广大市场主体、数字化转型、高弹性、加强对外合作、建立新型工作方式与形态等将成为银行业整体发展的主流趋势。从行业关键企业来看，中资大行在世界范围内具有显著竞争优势。中资大行

3、中，工商银行连续十年位居榜首；建设银行、农业银行、中国银行紧随其后，连续五年包揽前四；交通银行排名上升至第十名。招商银行、邮政储蓄银行、兴业银行、浦发银行和中信银行也跻身前20强。地方行中，上海银行、北京银行、宁波银行、浙商银行进入前100强，且名次均有提升。从行业人才供需来看，银行业整体就业规模较大，但近年来从业人员增长率都维持在较低水平，整体就业人口容量趋于饱和，但对于金融科技人才、复合型人才需求仍存在缺口，校招与猎头是其获取人才的主要渠道。银行业人员的整体性缩减，一方面与宏观经济环境与就业形势相关，另一方面也受银行业普遍的数字化转型影响。从行业人力资源服务来看，可从人才引进、人才培训、人

4、才保留、业务外包、SSC建设与企业出海服务等角度切入。针对银行业特殊人才需求、薪酬制度与激励机制改革趋势、从业人员素质提升需求、基础性可替代性岗位缩减趋势、数字化转型背景、海外业务扩张等关键点，银行业亟需更加综合性、一站式的人力资源服务解决方案。行业及市场分析 FESCO 定义及分类 行业概况 发展趋势 发展历程 重点业务形态 银行业银行业，在我国是指中国人民银行，监管机构，自律组织，以及在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、非银行金融机构以及政策性银行。银行一词最早始于意大利语Banko，后转化为英文Bank。历史上的银行最早是由货币经营

5、业发展而来。1.1 基本概况-定义银行银行，是指依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物，通过发行信用货币、管理货币流通、调剂资金供求、办理货币存贷与结算等，充当信用的中介人。最早的银行业发源于西欧古代社会的货币兑换业，公元前2000年的巴比伦寺庙、公元前500年的希腊寺庙，均已从事保管金银、发放贷款、收付利息的活动。公元前200年的罗马帝国，先后出现了银钱商和类似银行的商业机构。狭义维度1.1 基本概况-分类以银行根本性质作为划分依据，主要可分为中央银行（行政管理机构）、开发性银行、政策性银行、商业银行四大类。再细分，根据中国银保监会数据，截至2021年12月

6、末，中国银行业金融机构法人共4602家，分为22种机构类型。序号机构类型机构数量1开发性金融机构12政策性银行23国有大型商业银行64股份制商业银行125城市商业银行1286民营银行197外资法人银行418住房储蓄银行1序号机构类型机构数量9农村商业银行159610农村合作银行2311农村信用社57712村镇银行165113农村资金互助社3914贷款公司1315信托公司68序号机构类型机构数量16金融资产管理公司517金融租赁公司7118企业集团财务公司25519汽车金融公司2520消费金融公司3021货币经纪公司622其他金融机构33信息来源：中国银行保险监督管理委员会官网，银行业金融机构法