现金资产管理是什么？一文讲清

现金资产管理是指企业采取分散投资、降低仓储成本以及降低融资成本的策略，有效地利用零余现金对资金的有效管理，以实现可持续且有效的财务收益的一种主要资本管理方法。一般来说，现金流资产管理是基于短期期限、低风险、高流动性效果的规律，展现现金资产的有效运用；最终的管理目标，是获取最大的现金回报。



现金资产管理包括分幅投资、管理现金流、增加现金及新货币数量、资金运用和资本结构调整等方面。

一、分散投资
国际零售商以及其他付款渠道会产生大量的现金，而且可用的现金会积累起来。企业要想有效利用现金，就需要按照合理的运营规划把现金分散投资到低风险，高流动性的银行存款、短期投资、实物资产等投资项目中去，减少短期安全投资的收益损失。

二、管理现金流
管理现金流是现金资产管理非常重要的一部分，尤其是关键性业务收入和支出金额，应按照规定的时间或事件将收益和成本按照一定的规律匹配，合理安排资金到期的进行和支出的时间，以达到有序管理的目的。

三、增加现金及新货币数量
现金及新货币数量增加是现金资产管理的重要组成部分，主要通过ブランド合作伙伴关系、偿还债务等来解决现金差额。其中，引入合作伙伴关系是企业增加现金货币数量的重要手段。主要是通过与供应商的开设融资业务获得融资，延长支付时间，减少流动性压力。

四、资金运用
现金资源的有效运用，不仅是从获取收入的角度，还有从减少可能的支出的角度来考虑。特别是使用银行贷款或者债务贴现改善资金应收账款和有形资产的融资能力。

五、资本结构调整
现金资产管理也会影响企业资本结构，因为企业资本结构调整可以有效提高企业盈利能力，包括更高估值和更高现金流。然而，企业可以通过资本结构调整来有效提高投资收益和自由现金流减少，以及减少短期现金流出压力，从而提高企业的可持续发展能力。

现金资产管理不仅是一项有效的投资和分配收益手段，而且是一个灵活的综合管理手段。从资金整合的角度考虑：由于投资理财的内容繁多，针对性不一，有效的把握和组合就非常重要；从资金投资的角度考虑：不同行业都存在很多有利于资金优化利用的针对性投资项目；从资金出口的角度考虑：在实现有效资金流动的基础上，及时把握市场变化，通过以低风险的局部变化获得有效的创收。

因此，现金