什么是私募股权投资基金？一文讲清

私募股权投资基金是指由一定资金设立的投资基金公司，主要投资领域是公司股权投资，由投资机构充当中介机构，以充当资金出资者与被投公司之间的桥梁，把众多投资者的小额资金集中起来，以“小钱聚大股”的方式对公司进行股权投资，其资金来源一般为个人、机构投资者及上市公司等。



一、私募股权投资基金优势

1、专业知识和投资管理经验：私募股权投资基金的投资团队均具备专业的知识和投资管理经验。他们可以熟练运用分析投资前景、判断投资机会和风险的相关技能；关注上市企业的财务业绩，对企业的运营经营有独立的深入解读；更好地识别投资机会和风险，缩小投资误差，降低投资成本。

2、良好的经营模式：私募股权投资基金的运营模式将灵活地、有效地将少量投资者的资金形成资金池，以有限合伙关系实现资金运营和投资管理，最大限度地缩短投资者的资金转移时间，节省投资业务的中间环节，让投资者受益更多。

3、稳定的投资收益：私募基金经理通过严格的投资管理程序及专业的风险控制措施，保证投资安全及稳定收益。例如：投资目标、项目审批流程、投资调整、投资条件的设定等，都是为了把握投资收益及避免投资风险而采取的一系列措施。

二、私募股权投资基金劣势

1、隐私性较高：私募股权投资基金的投资活动不公开，投资人无法参与投资决策，也不能及时获悉投资情况，难以对投资绩效大局进行监督。

2、权力不对等：私募股权基金下，投资者未必能够以合法的方式行使权利，可能只有基金管理人有权利参与股权决策，而一般投资者只能在一定范围内行使反映意见的权利，严重影响他们的股权权益享受。

3、投资成本较高：相对于其他投资形式，私募股权投资基金会有更高的投资成本，包括管理费用、设立费用等，投资者在参与私募基金时要首先考虑是否能够承受这些不必要的成本，防止投资的权益受到损害。

三、运作模式

私募股权投资基金的具体运作模式如下：

首先，投资者拟定投资组合，设定投资目标和规模；其次，根据投资目标和规模，进行选择并联系审核潜在的投资标的，评估被投公司的商业模式、投资价值及不可配置的必要性，了解被投公司融资阶段、未来发展良好及遭遇到的风险后，给出相应的投资方案；然后，根据投资方