结构化信托是什么？一文解释清楚

结构化信托是指借助资本市场来实现投资和资本管理目标的一种合同私募投资工具。结构化信托既可以作为一种投资载体，也可以用作贷款、担保或结构性交易等投资促进工具。与一般形式的信托相比，结构化信托一般会较为复杂且高度规定，更加细化的资产结构，这使有投资经验的投资者可以更加灵活地进行资产配置。



一般而言，结构化信托通常由控制权，受益权和责任三部分组成。控制权是委托财产管理的权力，一般由受托人负责；受益权负责由受托标的收益所构成；而责任部分体现受托人对受托标的收益有着贯穿起始至终点的义务和注意义务，是权利和义务的完整保护体系。

而且，结构化信托也分为各种类型，例如，债券信托也就是债券型结构化信托，旨在最大限度收取受托标的收益以及保护投资者。基于不同利率市场的现金流可以获得不同类型和级别的收益，使投资者可以以半结构化货币市场或金融衍生品组合的形式进行高风险考核和高效市场投资，以获得XXX等收益。

另外，结构化信托还可以有效地控制市场风险，提高投资者的收益。一般来说，结构化信托有一个详细的风险控制策略，以及一个复杂的组合财务策略。结构化信托可以采用多种各种投资工具，如期货、期权和结构性交易工具，综合衡量市场风险，构建基于风险的投资组合，把握最佳投资策略，从而获得投资收益最大化。

结构化信托还可以为投资者提供一种投资工具，将投资资金长期稳定地配置到高流动性的固定收益资产类型中，以管抑风险，并获得较稳定的投资收益。例如，利用结构性投资工具，可以利用偏离现金市场的波动以及可预见的利率和汇率变化，为投资者选择更加有利的投资组合，从而获取更多的安益收益。

总之，结构化信托是一种实现投资目标的新颖金融工具，具有良好的可控性、多样性和创新性。它可以有效地控制市场风险，提高投资者收益，为投资者提供更多收益保障，是当今市场上投资方案的热门选择。