什么是净值基金？一文讲清

净值基金，是公开发行，收集资金，经投资和管理多种类资产后，定期以发行的复权净值日行情来反映基金的净资产价值及其变动的开放式投资基金。



一、净值基金的定义

净值基金也叫开放式基金，是指合规合规的投资者通过购买份额，形成一个有限责任、具有一定社会效应的“投资基金”。基金由投资者资金池结构，会对各种基础资产（价值类、债券类、货币类等）进行投资，并按照一定的管理准则，以及遵守监管机构规定的合规状况，向投资者定期发放收益。每个发售给投资者的份额，每日发布其当日的行情，即为“净值”。

二、净值基金的特征

1.净值基金以发行净值行情向投资者反映其净资产价值及变动。净值行情反映了份额本身价值及变动，是决定投资者获取收益的关键指标。净值行情的折算具有比例的性质。当净值行情较前一日行情上升时，投资者持有的份额价值增加；净值行情较前一日行情下降时，投资者持有的份额价值减少。

2.净值基金投资组合多元化。基金可以利用国内国外大部分金融工具而相对灵活地投资，多种资产投资组合，统筹把握投资风险。经营者可以根据产品的发行和风险管理要求，灵活选择资产组合的比例和风险结构。

3.净值基金发行手续繁杂。从投资者投资基金的角度，净值基金需要经过多步发行程序，且发行费用相对较高，如：审查申请条件，进行公开募集资金等，此外，还需要支付一定费用。

三、投资机构的正确参与方式

1.充分熟悉净值基金定义、特点和结构，依据净值行情走势，审慎分析投资机会，量化风险配置水平，以分散投资的形式，可以有效控制投资风险扩散，分散投资的基金结构灵活、抗风险能力强，更有利于投资者实现安全低风险的投资回报。

2.增加基金持有时间，可以有效降低投资风险，因为国家界定净值基金的基本原则是投资期限至少一年，长期投资可以帮助投资者更有效的分散风险，且有利于减少投资交易成本。

3.建立合理的投资组合。根据投资者自身的投资经验、资产实力等定制投资组合，搭配资产配置，以实现科学的配置，减少投资风险。

四、净值基金的优势

1.安全性。净值基金的投资服务由监管机构完善和严格的监督，保障投资者资产安全。

2.发行效率高。净值基金经过监管机构审核之后，可以快速发行，