资本库融资模式是什么？一文讲清

资本库融资模式是指，企业将自有资金和它们对第三方的贷款联合起来，并用资本库的融资模式来支付投资和运营活动所需的现金流。 它把贷款按照企业固有资本的框架进行分类，以便为企业带来更好的融资管理。 此外，它还通过不断调整贷款以满足企业新投资需求来确保投资资本的滚动现金流。



一、概念及原理

资本库融资模式是一种将企业投入的自有资金和它们对第三方的贷款联合到一个资本框架的融资模式，该模式可以有效地实现企业的融资和投资需求。资本库模式将贷款按照企业的固有资本框架进行分类，以期帮助企业进行更好的融资管理，并合理地调整贷款条件来控制融资成本。 除此之外，资本库模式还可以调整贷款以满足企业新投资需求，从而确保投资资本的滚动现金流。

二、利弊分析

1. 优点

（1）由于将企业的自有资金和第三方的贷款结合在一起，资本库融资模式能够有效提高企业的信用承受能力，同时提高企业的融资能力，并提高企业的可操作性。

（2）资本库模式可自动调整贷款来满足企业新一轮投资的资金需求，有效控制投资资金的流动，从而为企业发展提供资金支持。

（3）资本库融资模式还可以持续改善企业财务安排，以降低财务风险，保护企业财务安全，为企业的可持续发展奠定基础。

2.缺点

（1）资本库融资模式实施涉及一定的复杂程序，一定程度上需要企业进行大量的计算和考虑，耗费资源和人力，某些企业没有足够的计算能力和技术优势，无法实现该模式的有效实施。

（2）同时，在实施资本库模式时，企业还需要进行完善的准备工作，例如收集有关财务状况和市场数据的信息，以确定企业在不同投资期上的资本支出和获利，它涉及会计、统计工作，结果可能不符合预期。

三、资本库融资模式的实施技巧

1. 建立财务报表：为了实施资本库模式，管理者需要将所有的财务报表收集到一起，包括资产负债表、损益表和现金流量表。这是因为，在实施资本库模式时，企业需要充分了解其自身财务状况，以确定投资所需的资金。

2. 确定投资策略：在实施资本库融资模式之前，企业还需要确定自身的投资策略，包括选择投资的项目类型、投资的项目规模、投资的投资期限等，以便确定实施资本库投资所需的资金量。

3. 调整贷款：实