基金分类法标准是什么？一文讲清

金融市场的快速变化以及基金的增多，使基金的分类法变得非常重要。深入研究基金分类法有助于投资者更好地识别和理解投资基金，更好地把握长期投资机会，减少投资风险。基金分类标准是按投资者和投资管理团队的投资理念、投资目标、投资标的和投资风格等制定的一种基金分类规则，基金公司按照这个标准来归类基金。



首先，依据投资理念和投资目标对基金进行分类。从投资目标上看，基金可以分为收益型、保本型和复合型。收益型即为投资者以提高投资收益为目标，保本型基金主要希望获得投资本金安全收回，而复合型基金在追求收益之余，也希望保障本金安全，即在未来合理的收益期待下，保护本金不受重大损失。投资理念则可概括为稳健型、平衡型、激进型和趋势型。

其次，从投资标的和投资风格等方面进行分类。投资标的主要包括股票、债券、货币市场等，又可以根据投资标的的风险和流动性来分类，具有高风险和流动性的基金被称为高风险基金，具有低风险和低流动性的基金被称为低风险基金。投资风格的领域很广泛，包括成长型、价值型、收益型、私募股权型、固定收益型、混合型等，投资者可以根据自身的风格偏好，选择相应风格的基金。

最后，从基金经理的经验水平等来划分分类。通常情况下，基金可以按其经理的经验水平划分为新手经理型、资深经理型和专家经理型。其中，新手经理型基金一般更侧重技术分析，而资深经理型和专家经理型则多从宏观策略出发，注重投资组合分配。

综上所述，基金分类标准可以根据投资者和投资管理团队的投资理念、投资目标、投资标的和投资风格，以及基金经理的经验水平等不同方面进行分类。投资者根据自身风格偏好来选择相应的基金，并能够减少投资风险，增加投资收益。只有了解基金分类标准，才能更好地理解各种基金，才能做出适合自身的投资决策。

我国证监会对基金分类法作出了详细的标准，确定了基金的种类和范围。该标准在2013年由证监会发布并实施，有以下几个方面：

一、基金的分类

基金可以分为股票型，混合型，债券型，指数型，QDII型和货币型六种。

1、股票型基金：利用获得的资金进行股票投资的基金。

2、混合型基金：利用获得的资金同时进行股票及债券投资的基金，这类基金最为普遍。

3、债券型基金：利用获得的资金进行债券投资的基金。

4、指数型基金：以指数作为投资指标，仿照某特定市道指数制定投资方案，利用获得的资金进行投资的基金。

5、 QDII型基金：在境外发行的基金，可以参与国外市场的投资的非国内居民可以参与的基金。

6、货币型基金：货币型基金指由货币市场类工具投资组成的开放式投资基金，主要以期货、股指期货、远期存单、货币市场工具等多种投资工具及资金管理金融衍生品，为被投资者提供的短期安全的理财产品，其任务是稳健投资，获取合理的收益。

二、基金交易

1．基金交易：基金的交易，主要是购买及赎回，其他类别的基金交易有可能禁止，如 QDII 型基金。

2．基金份额：基金的份额，就是在基金的持有人的权利和义务，持有基金份额某个投资者由此受益并有义务应缴费用。

3．基金投资申请表：投资应向管理人或销售机构提出书面申请，完成购买申请程序后，管理人或销售机构才会签发相应的投资凭证，根据实际购买情况发出相应份额的基金投资申请表。

三、投资者权力和义务

1．投资管理者权力：投资管理者有权依照基金合同决定投资的组合，并有权根据基金目标变更投资组合。

2．投资者义务： 保证信息真实、及时、完整；根据发行的相关文件、交易所的规定，妥善管理投资基金；遵守基金合同规定的义务，遵守交易所的监管和规则，配合有关监管机构对定期或不定期的检查；推行基金相关事宜及执行社会责任等等。

我国证监会对基金分类法的标准具有具体性以及十分严格的要求，它既提供了投资者一个正确可靠的选择基金的指导，也是基金运作及发展的重要依据，为未来的回报评估提供了客观的参考依据，保护投资者的权利与利益，功不可没。