营运资金管理原则有哪些？一文讲清

营运资金管理原则



营运资金管理是企业营运过程中最重要的管理工作之一。它要求企业在在经济上积极发展的同时，还要遵循规则，做出合理的资金投资，以达到精确把控资金的目的。这一过程需要遵循一些营运资金管理原则，以便在加强营运管理的同时做到有效地节省资金成本。

首先，企业应提倡节流式的营运资金管理文化。节流是指在满足企业生产经营需要的前提下，在加强控制资金来源、流通方向、用途范围、管理手段、占用金额等方面，尽可能减少对资金的使用，以达到节约资金的目的。此外，企业还应建立健全资金管理的制度流程，对营运资金的管理过程进行有效监控，以达到有效控制资金风险的目的。

其次，企业应根据实际情况采取有效的营运资金融通模式。营运资金融通是指企业在资金短缺的情况下，通过借入资金或其他形式的外部融资，满足营运过程中的经济支出，在营运资金不满足要求的情况下，借助外部融资支持。同时，企业还要根据自身的营运资金情况，进行定期调整，合理避免营运资金的短缺，以确保营运过程的正常。

再次，企业应实施有效的资金流动性管理措施。此项措施首先是关注企业营运资金的流动性，即观察营运资金的流出和流入的速度以及反应的情况，看是否能够满足企业营运过程中的支出和收入需求；其次是加强记录管理，对营运资金的流通进行精确记录，监控其在供应链管理中的分布，以确保资金的有效流动；最后是建立资金储备，收集和保存足够的营运资金，以备不时之需，实现资金的有效流通。

此外，企业还应积极采取资本结构提高的有效措施，调整资本结构，利用贷款或股份发行之类的形式加入新鲜资金，以提高企业的总资本，进而改善其营运资金的状况。同时，企业还要探索新的营运资金管理方式，使企业营运资金能够更有效地进行管理和调配，以达到精细化管理的目的。

以上为企业营运资金管理原则的主要概要，企业在执行这些原则的同时，还要重视营运资金的有效性和综合性管理，从而避免多余的费用支出，实现企业经济效益的持续增长。其中，企业应注意通过完善营运资金流动性管理，加强资本结构调整，实施高效的营运资金融通以及探索新的营运资金管理方式来获得较高的管理效率，实现营运资金有效管理的目的。