基金净值是什么意思？一文讲清

基金净值是指投资者购买当日或其他日期某只基金的一份所占有的资产与减去基金对应非流动负债之和，又称净资产净值(NAV)。



一、概念
基金净值的本质就是一只基金当前的市值，其是基金价格的一种表示方式，它反映的是一只基金的价值水平，它的概念非常简单，从基金公司角度来看，基金净值就是一只基金的投资账户价值；从投资者角度来看，它就是在不影响基金管理的基础上，投资者经过购买基金后得到的资产总值，反映了投资者在该基金中的资产净值水平，基金净值实际上是投资者受益的指南，因此，对于基金净值的表现，投资者都要进行密切关注。

二、来源
基金的净值来源于其资产型份额，一般来讲，基金净值=基金总资产-基金估计负债。而基金的总资产则来源于基金所投资的各项资产，如货币基金投资的是货币市场基金，股票型投资的是股票、外汇、债券等投资品种，混合型投资的是各种证券和资产，以及最新的身份管理基金，基金所投资的财富形态也是不定的，也就是说，基金的总资产是在不断变化的。

三、计算
由于基金的投资规模和投资成分会不断变化，所以函数是变化的，而对于基金净值的计算比较困难，一般以每日行情为基础进行计算，最常用的计算方法为：
基金净值=（投资组合成分证券）单价x（投资组合成分证券）持有数 - 基金估计负值。
基金净值的计算方法是相对复杂的，需要基金公司对基金的资产状况进行全面掌握并按照实际情况对基金资产组合进行不定期估算维护，以确保获得准确的净值数据，此外，基金公司还需要对基金当日的净值进行及时公布，以确保基金净值的及时性。

四、意义
基金净值的重要意义在于，它反映了一只基金当前的财富总值，可以帮助投资者评估一只基金的投资价值，也可以帮助基金公司对基金的投资成果进行评估，针对不同型态的基金，净值也存在不同的运用方式，例如：股票型基金由于投资组合比较复杂，它的净值是投资者最关注的指标，而混合型基金主要关注净值的波动性，稳定的净值走势也变得十分重要。