路孚特：为什么财富管理要数字化？怎么数字化?

路孚特发布了《财富管理的金本位：数字差异化的竞争》。

报告指出，新冠疫情后强调了拥有一个强大的、以客户为中心的数字化系统有多重要，平台应该提供令人印象深刻的数字体验。

报告关键信息一览

• 43%的投资者使用移动应用访问他们的投资。

• 72%的投资者认为更好的整合新闻通过平台更新是改进的关键领域。

• 80%的投资者认为实时数据可以提高他们的分析和20%的投资者没有收到警告会有帮助的。

• 29%的千禧一代愿意改变，相比之下，供应商占其他投资者的10%。

• 20%的咨询客户供应商相比会考虑换工作。

数字体验是一种新常态

投资者在亚洲各地，它们使用各种数字频道的速度比其他国家更快：58%的人现在使用应用程序访问他们的投资账户，40%的人依赖应用程序移动网站。与投资者访问他们的投资组合通过多个数字渠道，确保一致的经验将是至关重要的。

图1 满意的渠道

糟糕的数字体验会导致客户对平台的忠诚度较低。千禧一代和X一代给出的净促进分数(11分和8分)还不到婴儿一代的一半婴儿潮一代或更老的一代(分别是21岁和22岁)——略高于这些年轻人的四分之一。26%的客户同意他们会向更广泛的网络推荐他们的主要公司。

咨询客户从定义上讲，他们享受一种更合作的关系他们的金融提供者并不比自我导向的投资者更忠诚(49%比47%)。

图2 净推荐值

满足新的期望

投资者进行的一些改变将提高信任和透明度，比如提供更清晰的产品导航以及更好地了解他们所有的投资，包括那些与其他公司持有的投资。重要的是，投资者希望能够了解他们的持股和投资组合活动的背景。

对于咨询客户他们受到高度重视，但却相当平淡则是下一个行动。通常是向他们的顾问寻求投资组合活动的指导。这就是为什么优先考虑便利接触这些投资专家。提供建议，并比其他细分市场更重视在线安排快速开会(24% vs. 15%)。

图3 改进平台体验

报告总结

•个性化：咨询客户考虑转换服务提供商的可能性是自我导向型投资者的两倍，很明显客户的体验不是为投资委托和个人需求量身定制的。

•教育：投资者乐于完成自己的分析，但需要更多的支持来将数据背景化，他们自己的投资。提供信息，培训和分析用户需要授权他们受过良好教育的决定。

•合作：投资者，尤其是咨询客户，非常重视能快速获得他们的顾问和顾问投资建议。使用户能够通过实时聊天、语音、视频和数字方式与专家和顾问合作支持通道。

•导航：24%的人认为更清晰的产品导航将改善平台体验。设计一个简单易行的工作流，用户可以通过任何他们选择的数字渠道轻松找到他们需要的信息。

•洞察力：投资者表示，在做出投资决策时，他们希望从新的和差异化的洞察力中获益。将先进的信息和分析嵌入到超越常规的平台中，比如新闻。

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数据来源：《路孚特：财富管理的金本位：数字差异化的竞争》。