现金管理服务是什么？定义、服务特点、流程及功能介绍

现金管理服务是指企业根据自身业务需求，采用有效的投资理财技术，以合理的利率投入在流动货币贷款业务中，减少流动资金的固定投资，节约内部流动资金成本，获取可靠转让流动资金进行融通手段，进行稳定有效管理的一种服务。

一、定义

现金管理服务是以合理的利率作为起点，以组合的方式为终点的增值结构性金融服务。它的目的是利用流动货币贷款，通过运用多种金融操作以减少企业资金投资风险，最大化投资回报。

二、服务特点

1.无需实质性投资，可涵盖多个资产领域；

2.可抵消现金流和资金投资之间的不稳定性；

3.可在灵活投资和多条件贷款之间保持平衡；

4.在跨货币投资和跨国结算之间保持转移性；

5.可在流动性、财务市场风险及证券投资等多重方面改善资金利用。

三、服务流程

1、资产投资：资产投资是通过投资银行提供的投资服务，利用企业的资金进行投资，以达到保值增值的目的。

2、贷款金融：采用贷款金融服务，可有效地减少企业的资金进出，减少流动资金的静态投资，获得可靠的担保，以获得融资手段。

3、支付服务：支付服务可以解决资金在国内外跨境结算、外币流动等方面的问题，以确保企业流动性、盈利能力和市场竞争力。

4、流动性管理：使用流动性管理服务，可以帮助企业有效地管理现金流量和收支资金，实现有效的资金运用，降低资金成本，提高企业的盈利能力。

四、功能

1.优化财务调整：现金管理服务可以帮助企业合理地安排财务，有效控制流动资金，提高企业财务利用率，实现财务投资结构的优化。

2.锐化运营竞争力：现金管理服务将帮助企业在高效运营中实现可持续发展，拓展投资空间，改善企业经营状况，增强市场表现力。

3.改进战略洞察力：通过优化财务结构，增强企业战略洞察力，把握市场信息，获取先机，实现企业快速发展。

4.减少资金风险：现金管理服务可以帮助企业运用跨境贸易，国际金融清算，结算，外汇风险等相关内容，有效降低资金投资风险。