基金单位净值的计算？一文讲清

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基金单位净值的计算是投资者计算投资收益率的关键，许多投资者关注基金单位净值，这里要详细讨论它的计算方法。

首先关于基金单位净值的概念：基金单位净值（Net Asset Value，即NAV）是反映一只基金当前市值与净资产折算成一个基金单位净值，也是投资者评价基金表现的重要标准。基金单位净值是在净资产总额中除去未结算金额后，把剩余资产按照基金份数，折算成每份基金的价值，即基金单位净值。可以简单的通过如下的公式表示出来:

NAV = 平均资产总额 / 基金份数

可以看出，其中平均资产总额主要取决于所持有的证券和贷款和其他资产价值。因此，评估基金单位净值的一个重要步骤是评估具体投资者拥有的资产的价值，一般情况下，基金持有的证券和贷款和其他资产价值，及其负债总和，也即是基金总资产的价值可以通过以下几种方法16法律活动底价准确认定：

1、市场价格法：根据基金持有的证券的当前市场价格，折算出总价值。

2、参照市场法：如果投资者拥有基金中持有的证券类型不多，也许可以通过参照市场将证券价格市场大盘中估计相似证券的价格，而得出基金价值。

3.贴现价值法：贴现价格是指任何一种流通的长期金融工具的未来价值的计算所得的数额。在计算基金单位净值的时候，我们可以利用它计算基金中的长期金融工具它的未来价值，即可得到基金价值的总价值。

以上三种方法基本可以正确估算基金单位净值，是投资者进行评估投资收益率的重要参考依据。

总结来讲，基金单位净值是一只基金当前市值与净资产折算成一个基金单位净值，是衡量基金价值的重要标准，其计算方法及其价值评估的三种方法，分别是市场价格法、参照市场法和贴现价值法。从而使投资者有可能利用基金单位净值来估算投资收益率，以及它的准确性。正确把握基金单位净值，对于投资者而言也具有重要意义，但单单依靠基金单位净值进行投资也存在一定风险，由于基金单位净值是在净资产总额中除去未结算金额后，把剩余资产按照基金份数，折算成每份基金的价值，难以把握一些证券对未来收益的可靠性，在这种情况下，投资者可能会出现投资失误，所以尽管基金单位净值是一种性能指标，在进行投资时还要根据自身的资金情况、投资目的和风险配置等多项因素进行考量，做出科学的投资决策。