股票财务分析怎么看

股票财务分析就是根据公司的财务报表来分析公司的财务状况的方法。财务分析可以帮助投资者分析一只股票的未来潜力，同时也可以帮助投资者进行一些重要的决策。



一、资产负债分析

资产负债分析是股票财务分析中最重要的一环。它分析一只股票的总资产、全部负债及其负债结构。

通过对比一只股票的总资产与全部负债之比以及负债结构，可以更全面的了解公司的财务状况。

一只股票的总资产回报率影响其未来分红前景，包括总资产的收益能力，如果总资产的收益能力较高，将有利于公司实现未来的财务目标，从而获得更多的利润；如果总资产的收益能力很低，这将不利于未来分红，投资者需要主动去了解。

另外，一只股票负债结构也是重要的分析指标，负债结构的不同将直接影响公司的经营管理能力与财务状况，大多数投资者只关注债务比例和期限，而忽略了债务的类型和准确的期限，如果发现一只股票的债务比例较高，那么投资者可以从这方面进行深入了解，尤其是应收账款的长短期和其它债务的报备是否合理及可清偿性等。

二、盈利分析

盈利分析是股票财务分析中另一个重要的环节。它可以帮助投资者了解公司业绩发展历史，确定其盈利能力，以及根据公司盈利历史，预测其未来发展势头。

首先，投资者需要根据一只股票公布的财务报表，分析其总收入、利润、纯利润以及净利润。通过分析比较，可窥探一只股票的过去发展历史，以及其未来发展趋势。

其次，投资者可以通过比较其现金流量和利润，来评价其盈利能力。只有当公司的现金流量能够满足其利润的增长需求，才表明其盈利能力较强。

同时，投资者还可以利用股票的未来盈利能力来预测其未来发展势头。如果一只股票能够较好的保持未来盈利能力，达到股价上升，投资者可以考虑相应的投资。

三、成本分析

股票财务分析中的成本分析主要分析公司的成本结构，主要分析公司的原材料成本、管理成本、营销成本以及一些其它非必需性成本，旨在帮助投资者了解公司的营运成本面。

首先，投资者分析公司的原材料成本，成本越低，利润率也就越高，表明公司管理能力越强；而成本较高，利润率较低，则显示公司管理结构存在不足。

其次，需要分析管理成本、营销成本以及其它非必须性成本。如果这些成本比例较大，则显示公司管理结构存在不足，投资者