华安基金：2022年Z世代基民洞察报告（50页）.pdf

1、 21 1引言32 2研究执行回顾43 3主要发现63.13.1基民画像63.23.2理财/养基态度103.33.3如何理财/养基153.43.4感受与需求394 4结论42 引言引言近年来，在居民财富积累与资产配置结构变化的共振中，公募基金产品作为大众理财的热门工具引起了最广泛的社会关注。在这澎湃的理财热浪中，被喻为互联网原住民的Z世代成为了最突出的新生力量。随着Z世代步入社会，开启财富积累的职业生涯，他们正在经历从单身到成家立业的人生变化，正在成为中国新经济、新消费不可忽视的重要力量。理解他们的需求、以专业陪伴他们的财富成长，有着功在当代、利在千秋的深远社会价值。公募基金产品运作透明、长期

2、收益稳健、门槛低，是普惠金融的主力之一。基金公司在投资者教育阵线中处于责无旁贷的前线先锋位置：一方面，应发挥专业机构投资者的引导作用，着力提高基民风险意识和财富素养；另一方面，要精细化完善客户画像，提高基金产品的匹配度，并长期陪伴辅导，着力提升投资者的获得感和理财技能。2022年，华安基金从“以客户利益为中心”的公司理念出发，积极践行普惠金融的行业使命和社会责任，结合大量问卷调查和客户数据分析，发布了Z世代基民洞察报告。报告通过大量详实的数据、新颖的视角，呈现Z世代新基民的鲜明特色和真实需求，希望能够对行业以及广大投资者有所启发。投资者在不同的生命周期对理财有不同的需求，Z世代刚刚步入社会获得

3、收入，开始财富的初步积累，对理财有着强烈的学习渴望，既希望获得稳定的收益，也有突出的盈利诉求。华安基金愿意以专业的投资能力，服务居民多样化财富管理需求，与投资者共享中国经济发展的红利，携手助力共同成长，智诚相伴，财富共赢。3 4网络问卷覆盖一至五线152个城市 本次研究以网络调查的方式进行。-先推送网络问卷给符合年龄要求的被访者；-在问卷中设定甄别题（过去一年有投资基金，剔除在读中学生），进行二次甄选一线一线/新一线（新一线（1919市）市）二线（二线（2121市）市）三线（三线（5050市）市）四线（四线（4646市）市）五线（五线（1616市）市）总体实际执行样本量实际执行样本量50050

4、050050050050050050050050025002500人口数（万人）27052.5215448.9826410.5615840.143384.7188136.91人口比例（%）31%18%30%18%4%100%加权系数31%18%30%18%4%100%加权模拟样本量767438749450962500在确保每个城市级别都有足够代表性的样本（500）前提下，在统计总体数据时，根据一至五线城市实际人口比例进行加权整合。注：一至五线城市的选取是依据上海第一财经传媒有限公司所属“新一线城市研究所”每年独立发布的城市商业魅力排行榜。Z Z世代基民定义世代基民定义 Z世代基民，Z世代中曾经

5、购买基金的人群。我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为1870周岁具有完全民事行为能力人，16周岁以上不满18周岁的公民需提交相关的收入证明才能进行开户。因此，本次研究对象条件具体如下：18-27岁（1995-2004年出生）；大学在读或已参加工作（年满18岁的中学在读生一般未有工资收入，暂不列入本次研究范围）；过去一年有投资基金理财行为的男女。Z世代剔除未成年剔除在校高中生最近一年购买过基金出生年份 今年年龄199527成年，非在校高中生，且最近一年有购买过基金产品1996261997251998241999232000222001212002202003192004182

6、00517未成年2006162007152008142009135 参与本次调研的Z世代基民以大学学历为主，多数是20-22岁毕业，到27岁，工作也就5年左右。2/3单身，23%有对象，已婚不到10%，已育仅3%。工资月平均工资6549元，有1/3在5000元以下，过万者占12%。白领占比超4成，其次是学生、蓝领。自营和自由职业者相对偏少。女性占比约45%。45%55%【性别】6Z Z世代基民都是社会新鲜人世代基民都是社会新鲜人单身65%有主了，但未领证23%领证了，还没娃9%三口之家3%【人生阶段】高中或以下1%大专26%本科70%研究生学历3%【学历】17%17%29%26%12%3000