1、2024臺灣超高資產客群財富洞察報告 Taiwan Ultra Wealth Insights Report 2024臻富永傳，超高佈局2024年3月中國信託商業銀行股份有限公司（CTBC Bank，簡稱中信銀行）成立於1966年，數十年來伴隨臺灣經濟成長，發展成具備完善金融服務的區域型銀行。截至2022年底，合併資產規模達新臺幣5.54兆元，為臺灣最大民營銀行。中信銀行於14個國家及地區設有超過370處據點，為臺灣最國際化的銀行。中信銀行深耕臺灣財富管理服務超過20年，是臺灣首家獲准開辦財富管理及開辦高資產客戶服務的銀行。多年來，以客戶需求為核心，累積服務客戶的豐富實務經驗，逐步擴大建置專業

2、團隊，以強大的全球網絡和不斷創新的精神，為臺灣高資產客戶提供優質的財富管理服務。並自2018年起每兩年發布臺灣高資產客群財富報告，持續瞭解並滿足高資產客群需求，為臺灣高資產客戶服務領導品牌。波士頓顧問公司（BCG）與商界以及社會領袖攜手併肩，幫助他們在應對最嚴峻挑戰的同時，把握千載難逢的絕佳機會。自1963年成立伊始，BCG便成為商業策略的開拓者和引領者。如今，BCG致力於幫助客戶推動和落實整體轉型，使所有利益相關方收益賦能組織成長、打造可持續的競爭優勢、發揮積極的社會影 響力。BCG複合多樣的國際化團隊為客戶提供深厚的行業知識、職能專長和深刻洞察，激發組織變革。BCG以最前沿的技術和思想，結

3、合企業數位化創新實踐，為客戶量身打造符合其商業目標的解決方案。BCG創立的獨特合作模式，與客戶組織的各個層面緊密協作，幫助客戶實現卓越 發展。中國信託商業銀行|波士頓顧問公司 1序言臺灣經濟過去數年持續成長，高科技產業蓬勃發展也帶來了亮眼的股市表現。根據國際貨幣基金（IMF）全球經濟展望報告，預期2024年臺灣經濟成長率將上看3。在經濟正向發展的趨勢下，臺灣個人財富總額強勁成長，而資產淨值達新臺幣億元以上的高資產客群，乃至於資產淨值達十億元以上的超高資產客群，更扮演著舉足輕重的重要角色。臺灣高資產客群中，許多是企業家或高階經理 人，他們長期以來引領著經濟成長與產業發展，除了客群人數與資產規模穩

4、定成長外，他們對家庭、企業及社會的堅定承諾與努力奮鬥，同樣地令人印象深刻。中國信託商業銀行股份有限公司（CTBC Bank，以下簡稱中信銀行）深耕臺灣超過半世紀，長期守護高資產客群的家庭、企業，陪伴其成長茁壯，建立深厚的信賴及往來關係。多年來，儘管總體環境複雜多變，我們總是一本初衷以客戶為上，傾聽他們心聲，不斷精進創新，以滿足他們各種需求。為持續掌握高資產客戶需求，我們自2018年起發布臺灣高資產客群財富報告，是首份以在地觀點剖析臺灣個人資產達三千萬元以上高資產客群的財富管理需求的報告，每兩年發布一次，透過嚴謹的研究調查，深入了解高資產客戶的投資佈局、傳承想法、理財需求等，進而以客戶需求為核心

5、，與時俱進地完善本行全方位的財富管理服務。然而，面對全球疫情、地緣政治、更複雜的監管環境與挑戰，以及高資產客群需求轉變，臺灣財富管理市場在政府政策支持下，逐步推進產品及服務升級。為求持續滿足高資產客群財富管理需求，本行與波士頓顧問公司（Boston Consulting Group，以下簡稱BCG）共同發布首次以洞察臺灣資產淨值達億元以上高資產客群需求出發的2024臺灣超高資產客群財富洞察報告。這份報告除了深入瞭解臺灣資產淨值達億元以上高資產客群財富管理需求之外，更向上涵蓋資產淨值十億元以上超高資產客群的需求訪談與研究。而關於超高資產客群的研究，更是在以臺灣觀點發表的報告中首次公開。在本次報告

6、的研究階段，研究團隊集結中信銀行、BCG、以及私人銀行業界中各領域專家，提供思維框架與獨到見解，希望能為高資產客群、臺灣金融產業在發展具差異化的服務模式中，洞察未來、擘劃於前，讓臺灣的高資產客群無論是在家業、家族願景、乃至家族價值觀，都能如願達到臻富永傳、超高佈局的境界。最後，我們特別感謝本次所有受訪的臺灣高資產客戶與其家族、企業，同時也感謝合作夥伴與專家對本次2024臺灣超高資產客群財富洞察報告的支持與協助。中信銀行始終秉持We are family的品牌精神，致力於提供卓越的服務。隨著您深入閱讀本報告的篇章，希望帶給您對臺灣高資產客群更深入的了解，並期盼透過報告中所著墨的關注焦點和尋求解方