兴业银行股份有限公司2011年年度报告（198页）.PDF

1、 兴兴兴兴业业业业银银银银行行行行股股股股份份份份有有有有限限限限公公公公司司司司 I IN ND DU US ST TR RI IA AL L B BA AN NKK C COO. ., ,L LT TD D. . 2 2 2 20 0 0 01 1 1 11 1 1 1 年年年年 年年年年 度度度度 报报报报 告告告告 （股票代码：601166） （股票代码：601166） 兴业银行股份有限公司 2011 年年度报告 兴业银行股份有限公司 2011 年年度报告 2 目目 录录 董事长致辞 董事长致辞.3 行长报告行长报告.5 重要提示重要提示.7 第一章 公司基本情况第一章 公司基本情况.

2、8 第二章 会计数据和业务数据摘要第二章 会计数据和业务数据摘要.9 第三章 股本变动及股东情况第三章 股本变动及股东情况.14 第四章 董事、监事、高级管理人员和员工情况第四章 董事、监事、高级管理人员和员工情况.17 第五章 公司治理结构第五章 公司治理结构.24 第六章 股东大会情况简介第六章 股东大会情况简介.31 第七章 董事会报告第七章 董事会报告.32 第八章 监事会报告第八章 监事会报告.78 第九章 企业社会责任与可持续金融实践第九章 企业社会责任与可持续金融实践.81 第十章 重要事项第十章 重要事项.85 第十一章 财务报告第十一章 财务报告.89 第十二章 备查文件目录

3、第十二章 备查文件目录.90 兴业银行股份有限公司 2011 年年度报告 兴业银行股份有限公司 2011 年年度报告 3董事长致辞 董事长致辞 2011 年，面对复杂严峻的外部环境，公司坚持以科学发展观统领全局，认真贯彻国家宏观调控政策和金融监管要求，坚持发展第一要务，坚持转型核心主线，坚持创新根本动力，各项事业持续、协调、稳健发展，实现了新一轮五年规划的良好开局。 进一步完善公司治理，引领正确航向。持续践行可持续发展理念，切实把握我国经济社会发展的内在规律，深刻认识“十二五”时期我国经济金融改革发展“回归常态”的基本趋势，审慎论证五年发展规划的战略目标、工作重点和主要举措，提出未来五年要将公

4、司建设成为“基础坚实、结构协调，专业突出、特色鲜明，实力雄厚、富有责任”的主流银行集团。统筹考虑多元利益主体诉求，加强全面资本管理，强化资本约束对公司业务转型的推动作用，同时成功发行 100 亿元次级债券，论证确定定向增发方案并有条不紊地予以推进。加强学习型董事会建设，健全董事考核评价机制，突出专门委员会的决策支持作用，不断提升董事履职能力和战略视野，促进董事会科学决策，并于报告期内获评“上海证券交易所董事会奖” 、 “最佳股份制银行”和“最佳企业公民”等荣誉。 进一步推进经营转型， 增强竞争实力。 坚持以服务客户为中心， 持续提升专业能力，综合竞争实力进一步增强。 截至报告期末， 公司资产总

5、额突破 2 万亿元， 达到 24,087.98亿元；归属于母公司股东净资产余额突破千亿元，达到 1,152.09 亿元；报告期内实现税前利润突破 300 亿元，达到 336.64 亿元，同比增长 40.24%；实现归属于母公司股东净利润突破 200 亿元，达到 255.05 亿元，同比增长 37.71%。根据英国银行家杂志全球 1000 强银行排名，公司一级资本列第 83 位，较上年提升 14 位；资产总额列第 75位，较上年提升 18 位。加强全面风险管理尤其是重点领域风险管控，平台贷款集中度稳步回落，现金流全覆盖比例稳步提升；部分存在风险隐患的房地产项目逐步化解，房地产贷款集中度保持平稳；

6、全面排查民间借贷风险状况，总体风险敞口有限。报告期末公司不良贷款率降至 0.38%，拨备覆盖率提高到 385.30%。 进一步深化全行改革，重塑竞争优势。启动企业金融体系专业化改革，深化零售金融体系专业化改革，酝酿同业、金融市场与资产管理体系专业化改革，配套推进人力资源、财务管理和风险管理体制机制改革，逐步实现机构扁平化、业务垂直化、作业集中化、 管理精细化， 提升公司的专业运营能力和市场竞争能力。 整合优化集团化运营平台，全面完成联华信托并购及更名为兴业信托，分别向兴业信托、兴业租赁增加注资 19.23亿元和 15 亿元，壮大控股子公司的经营实力，理顺控股子公司日常管理体制，实现业兴业银行股