毕马威：2022年十大监管挑战报告（27页）.pdf

1、防范多米诺骨牌效应2022年十大监管挑战目录 2022 毕马威华振会计师事务所 （特殊普通合伙） 中国合伙制会计师事务所， 毕马威企业咨询 （中国） 有限公司 中国有限责任公司， 毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所， 及毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所， 均是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。 版权所有， 不得转载。22022年十大监管挑战 快速变革保持专注缓释风险公平与共融引言气候与可持续发展加密与数字资产平台与操守网络与数据欺诈与金融犯罪估值风险第三方与云技术科技与韧性风险 “自满”我非常高兴代表毕马威监管洞察中心发布

2、 2022 年十大监管挑战 。 我们预计监管 “边界” 将不断扩大， 监管期望亦将迅速上升 （无论是否推出新规） 。 以下十大方面将构成监管挑战， 监管和执法活动将显著增加，金融服务公司应为此做好准备：快速变革 公平与共融 气候与可持续发展 加密与数字资产 平台与操守保持专注 网络与数据 欺诈与金融犯罪 估值风险缓释风险 第三方与云技术 科技与韧性 风险 “自满”引言如果您希望更详细地了解本报告聚焦的问题和行动， 或讨论贵公司面临的独特挑战， 欢迎随时与我们联系。谨致问候！ Amy Matsuo主管 ESG与监管洞察 2022 毕马威华振会计师事务所 （特殊普通合伙） 中国合伙制会计师事务所，

3、 毕马威企业咨询 （中国） 有限公司 中国有限责任公司， 毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所， 及毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所， 均是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。 版权所有， 不得转载。 2022 毕马威华振会计师事务所 （特殊普通合伙） 中国合伙制会计师事务所， 毕马威企业咨询 （中国） 有限公司 中国有限责任公司， 毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所， 及毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所， 均是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。 版权所有

4、， 不得转载。32022年十大监管挑战 鉴于投资者需求、 公众意识、 社会动荡以及政府当局的首要任务和指令等因素， 监管机构重点关注与消费者和投资者保护有关的监督和执法议题， 并将公平条款的适用范围扩大到所有消费者触点。公平与共融 2022 毕马威华振会计师事务所 （特殊普通合伙） 中国合伙制会计师事务所， 毕马威企业咨询 （中国） 有限公司 中国有限责任公司， 毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所， 及毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所， 均是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。 版权所有， 不得转载。42022年十大监管挑战

5、 设定清晰且可衡量的多元化、 公平和共融目标； 制定指标用于衡量和监测进度， 并将其纳入管理层工作目标。公众要求金融服务机构促进种族平等和共融的呼声越来越大， 这与投资者需求、 公众意识、 社会动荡以及政府当局的优先事项和指令相一致。 金融机构面临的压力势必将会越来越大。加强投诉管理流程、 技术和数据分析； 汇总问题， 发现根源， 并部署简单有效的响应措施。在监管机构评估企业合规管理体系时， 投诉管理是必不可少的方面， 因为它可能预示着潜在新风险、 管理或结构缺陷、 第三方供应商问题，或说明企业存在反复出现的问题或需要对产品或服务进行改进。实施集中化流程， 并简化所有面向客户的沟通。无论以何种

6、形式或渠道， 沟通应该清晰、 准确、 完整， 披露充分信息， 确保消费者了解相关信息、 备选方案和/或利益冲突。将公平考虑因素嵌入整个客户旅程， 涵盖产品/服务设计、 营销/广告、 信息披露、 服务和客户互动 （包括投诉管理） ， 并将公平列为优先事项。公平概念不再局限于贷款条件和产品的公平， 而是涵盖所有渠道和触点。Todd Semanco 合伙人金融服务监管与合规风险Mike Sullivan主管金融服务监管与合规风险Mike Lamberth合伙人金融服务监管与合规风险， 银行业 Rohit Chopra, CFPB总监， 2021年10月在上次危机中， 太多家庭的利益受损。 如果未来发