1、2025年二季度金融行业监管政策与处罚分析目录一、监管政策更新及要点解读.1（一）泛金融业监管政策.3（二）银行保险业监管政策.5（三）证券期货业监管政策.7（四）反洗钱监管政策.9（五）其他行业监管政策.10二、监管处罚趋势与分析.12（一）银行业.12（二）保险业.13（三）证券业.14（四）反洗钱.15（五）其他金融机构.16类型文件名称发布主体发布时间生效时间泛金融业监管政策关于推进金融纠纷调解工作高质量发展的意见金融监管总局、人民银行、证监会3月28日3月28日国家金融监督管理总局信访工作办法金融监管总局4月30日6月1日国家金融监督管理总局行政处罚办法金融监管总局4月30日7月1日

2、中国人民银行业务领域数据安全管理办法人民银行5月1日6月30日加快构建科技金融体制 有力支撑高水平科技自立自强的若干政策举措科学技术部、人民银行、金融监管总局、证监会、国家发展和改革委员会、财政部、国资委5月13日5月13日支持小微企业融资的若干措施金融监管总局、人民银行、证监会、国家发展和改革委员会、工业和信息化部、财政部、国家税务总局、国家市场监督管理总局5月19日5月19日中国人民银行业务领域网络安全事件报告管理办法人民银行5月23日8月1日中央企业发展规划管理办法国资委6月1日6月1日严重失信主体名单管理的暂行规定（征求意见稿）金融监管总局6月6日/银行保险业监管政策银行业保险业科技金

3、融高质量发展实施方案金融监管总局、科技部、国家发展改革委3月13日3月13日安全生产责任保险实施办法应急管理部、财政部、金融监管总局、工业和信息化部、住房城乡建设部、交通运输部、农业农村部3月29日3月29日关于加强商业银行互联网助贷业务管理提升金融服务质效的通知金融监管总局4月1日10月1日关于保险资金未上市企业重大股权投资有关事项的通知金融监管总局4月2日4月2日保险集团并表监督管理办法金融监管总局4月2日4月2日关于加强万能型人身保险监管有关事项的通知金融监管总局4月3日5月1日关于调整保险资金权益类资产监管比例有关事项的通知金融监管总局4月8日4月8日关于推动深化人身保险行业个人营销体

4、制改革的通知金融监管总局4月14日4月14日银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法金融监管总局4月22日6月1日商业银行市场风险管理办法金融监管总局6月20日6月20日银行保险机构资产管理产品信息披露管理办法（征求意见稿）金融监管总局5月23日/2025年二季度金融行业监管政策与处罚分析|1一、各行业监管政策及要点解读2025年二季度，各金融监管机构不断加强金融行业治理，深化合规管理要求，发布一系列行业部门规章、规范性文件以及自律规范。本文通过收集、整理、分析国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）、国务院国有资产监督管理委员会（以下简称“国资委”）、中国证券监督管理

5、委员会（以下简称“证监会”）、中国人民银行（以下简称“人民银行”）、中国证券业协会（以下简称“中证协”）、中国证券投资基金业协会（以下简称“中基协”）、中国期货业协会（以下简称“中期协”）等监管机构及行业自律组织在二季度发布的各项政策，协助金融机构洞察监管动态，识别监管义务，提升合规效率。具体政策请参见下表：续：类型文件名称发布主体发布时间生效时间证券期货业监管政策关于修改证券发行与承销管理办法的决定证监会3月28日3月28日关于发布修订后的的公告中基协4月11日3月28日中国证监会派出机构监管职责规定证监会4月18日5月19日证券公司并表管理指引（试行）中证协4月18日4月18日关于修订发布

6、的通知中证协4月25日6月1日公开募集证券投资基金管理人参与上市公司治理管理规则中基协5月7日5月7日关于修订发布的通知中证协5月15日5月15日证券公司履行社会责任专项评价办法中证协6月13日6月13日反洗钱监管政策社会组织反恐怖融资管理办法人民银行、民政部4月11日5月1日贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法人民银行6月22日8月1日其他行业监管政策关于促进金融资产管理公司高质量发展提升监管质效的指导意见金融监管总局4月8日4月8日银行卡清算机构管理办法金融监管总局4月22日11月1日期货公司居间人管理办法中期协5月9日8月1日期货市场程序化交易管理规定（试行）证监会6月13日1