恒生銀行：2022年業績.pdf

1、 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。(股份代號:11)2 0 2 2 年 業 績 淨利息收入增長 22%，為港幣 289.81 億元（2021 年為港幣 238.22 億元），淨利息收益率擴闊 28 個基點，為 1.77%（2021 年為 1.49%）。2022 年下半年的淨利息收入為港幣 166.25 億元，較 2022 年上半年的港幣 123.56 億元增長 35%。扣除預期信貸損失變動及其他信貸減值提撥前之營業收入淨額增

2、加 2%，為港幣339.72 億元（2021 年為港幣 331.82 億元），因受淨利息收入增長 22%所帶動，惟部分增幅被市況不利拖累人壽保險業務投資組合，以及投資氣氛轉弱令投資分銷收入下跌，導致非利息收入減少所抵銷。2022 年下半年的扣除預期信貸損失變動及其他信貸減值提撥前之營業收入淨額為港幣 190.28 億元，較 2022 年上半年的港幣 149.44 億元增長 27%。股東應得溢利減少 27%，為港幣 101.65 億元（2021 年為港幣 139.60 億元），此已計及預期信貸損失增加以反映內地商業房地產行業借款人有較高風險。總資產增加 4%至港幣 18,940 億元（2021

3、年為港幣 18,200 億元）。平均普通股股東權益回報率為 5.5%（2021 年為 7.7%）。每股盈利減少 29%，為每股港幣 4.95 元（2021 年為每股港幣 6.93 元）。第四次中期股息為每股港幣 2.00 元，2022 年每股派息合共為港幣 4.10 元（2021年為每股港幣 5.10 元）。於 2022 年 12 月 31 日，普通股權一級資本比率為 15.2%，一級資本比率為 16.8%，總資本比率為 18.1%（於 2021 年 12 月 31 日，普通股權一級資本比率為 15.9%，一級資本比率為 17.5%，總資本比率為 18.9%）。成本效益比率為 43.5%（20

4、21 年為 42.6%）。於本文件內，香港乃指中華人民共和國香港特別行政區。2 恒生銀行有限公司 目錄 本公告所載之財務資料乃根據恒生銀行有限公司（本行）與各附屬公司（本集團）截至 2022 年 12 月 31 日止年度之經審核綜合財務報表編製。1 業績摘要*2 目錄 4 董事長評論*7 行政總裁回顧*12 業績概要 19 按類分析 26 綜合收益表 27 綜合全面收益表 28 綜合資產負債表 29 綜合權益變動表 31 財務概況 31 淨利息收入 32 淨服務費收入 32 以公平價值計入收益表之金融工具收入（虧損）淨額 33 其他營業收入（虧損）33 財富管理業務收入分析 35 預期信貸損失

5、變動及其他信貸減值提撥 35 營業支出 36 稅項支出 36 每股盈利 基本及攤薄 36 股息分派 37 按類分析 39 持作交易用途的資產 39 指定及其他強制性以公平價值計入收益表之金融資產 39 客戶貸款 40 對同業定期存放及貸款及客戶貸款（包括貸款承諾及金融擔保）之賬面 總額名義總額及其準備變動之對賬表 41 已逾期之客戶貸款 41 重整之客戶貸款 42 總客戶貸款之行業分類 43 金融投資 43 無形資產 44 其他資產 44 往來、儲蓄及其他存款 44 交易賬項下之負債 45 指定以公平價值列賬之金融負債 45 已發行之存款證及其他債務證券 45 其他負債 46 股東權益 46

6、資本管理 49 流動資金資訊 49 或有負債、合約承諾及擔保 3 恒生銀行有限公司 目錄（續）50 其他資料 50 法定財務報表及會計政策 50 會計準則之未來發展 53 最終控股公司 53 股東登記名冊 53 企業管治原則及常規 54 董事會 54 公告及年報 54 其他財務資料 *為方便閱覽，於該部分內引述之百分率，已適當地調整為整數，惟比率指標則仍以一個或兩個小數位列示。4 恒生銀行有限公司 董事長評論 恒生銀行董事長利蘊蓮之評論 近期出現的挑戰，印證了創意思維和共同開發有效方案的重要性，我們相信這個情況仍會持續。本行在推動建立一個具包容性的社會方面，一直處於最前線，讓本地人才得以盡展所