1、大中華高淨值人士 財富傳承與保險規劃免責聲明本報告只供一般資訊用途，僅供參考之用。儘管我們努力確保所提供訊息的準確性和可靠性，我們對本報告之內容的準確性、完整性、及時性或可靠性均不作任何明示或暗示的聲明、擔保或保證。我們亦不就任何閣下使用或倚賴本報告的任何部分而引起的任何直接或間接、特殊、偶然或相應的損害、損失或費用負責，當中包括本報告可能存有的任何不準確或遺漏之處。本報告的保險案例研究僅用於說明目的。所有案例均為假設性示例，旨在幫助閣下理解保險產品的運作方式及其潛在影響。請注意，實際結果可能因個別情況、市場條件和其他因素而有所不同。假設性案例：所提供的案例研究並不反映任何特定客戶的真實經歷或

2、結果。它們是基於假設條件構建的，實際情況可能會有所不同。不構成財務建議：這些案例不應被視為財務建議或推薦。閣下在做出任何財務決策之前，應咨詢專業的財務及/或其他專業顧問。本報告內容並不構成法律、稅務、財務、保險、會計、投資及/或其他建議，草擬時並無考慮閣下的個別目標、財務狀況、投資經驗或個人需求。本報告不應被解釋為邀請或誘使參與香港及/或澳門境內或境外的任何保險監理活動。本報告的內容並非投資意見，亦不構成任何投資產品之要約、要約招攬或建議。關於德勤德勤中國是一家立足本土、連接全球的綜合性專業服務機構，由德勤中國的合夥人共同擁有，始終服務於中國改革開放和經濟建設的前沿。我們的辦公室遍佈中國31

3、個城市，現有超過2萬名專業人才，向客戶提供審計、稅務、諮詢等全球領先的一站式專業服務。我們誠信為本，堅守質量，勇於創新，以卓越的專業能力、豐富的行業洞察和智慧的技術解決方案，助力各行各業的客戶與合作夥伴把握機遇，應對挑戰，實現世界一流的高質量發展目標。德勤品牌始於1845 年，其中文名稱德勤於1978 年起用，寓意敬德修業，業精於勤。德勤全球專業網路的成員機構遍佈150 多個國家或地區，以因我不同，成就不凡為宗旨，為資本市場增強公眾信任，為客戶轉型升級賦能，為人才啟動迎接未來的能力，為更繁榮的經濟、更公平的社會和可持續的世界開拓前行。Deloitte（德勤）泛指一家或多家德勤有限公司，以及其全

4、球成員所網路和它們的關聯機構（統稱為德勤組織）。德勤有限公司（又稱德勤全球）及其每一家成員所和它們的關聯機構均為具有獨立法律地位的法律實體，相互之間不因第三方而承擔任何責任或約束對方。德勤有限公司及其每一家成員所和它們的關聯機構僅對自身行為承擔責任，而對相互的行為不承擔任何法律責任。德勤有限公司並不向客戶提供服務。請參閱 了解更多信息。德勤亞太有限公司（一家擔保責任有限公司，是境外設立有限責任公司的其中一種形式，成員以其所擔保的金額為限對公司承擔責任）是德勤有限公司的成員所。德勤亞太有限公司的每一家成員及其關聯機構均為具有獨立法律地位的法律實體，在亞太地區超過100 個城市提供專業服務，包括奧

5、克蘭、曼谷、北京、班加羅爾、河內、香港、雅加達、吉隆玻、馬尼拉、墨爾本、孟買、新德里、大阪、首爾、上海、新加坡、悉尼、臺北和東京。德勤民營企業與私人客戶服務（Deloitte Private）是德勤組織之成員所和它們的關聯機構為民營企業和高淨值個人提供服務的品牌。本報告中所含內容乃一般性信息，任何德勤有限公司、其全球成員所網路或它們的關聯機構並不因此構成提供任何專業建議或服務。在作出任何可能影響您的財務或業務的決策或採取任何相關行動前，您應諮詢合資格的專業顧問。我們並未對本報告所含資訊的準確性或完整性作出任何（明示或暗示）陳述、保證或承諾。任何德勤有限公司、其成員所、關聯機構、員工或代理方均不

6、對任何方因使用本報告而直接或間接導致的任何損失或損害承擔責任。本報告所載的內容於2025年1 月15 日前收集，並以當時可獲得的資訊為基礎。本報告的資料和內容可能會因具體情況隨著時間的變化而發生變更。2025。欲了解更多信息，請聯繫德勤中國。宏利香港概覽宏利金融有限公司（宏利）於香港開展業務超過125 年，多年來一直深受信賴。自1897 年在亞洲開業至今，宏利已發展成為香港主要金融服務機構之一，為香港及澳門約260 萬位客戶提供多元化的保障及財富管理產品和服務。我們致力於幫助客戶輕鬆作出明智抉擇，實現精彩人生。宏利香港通過宏利國際控股有限公司持有宏利人壽保險（國際）有限公司、宏利投資管理（香港