麦肯锡：金融行业系列白皮书：全球领先的家族办公室的成功之道（34页）.pdf

1、2021年11月 麦肯锡金融系列白皮书 全球领先的 家族办公室的 成功之道 nXiX8VnVcXbYyQuMuMxP8O9R6MoMoOsQnMeRrQoPiNnOrR8OnNzQvPnOrQMYoOoN 全球领先的家族办公室的成功之道1 序言 第一章 中国家族办公室迎来历史性发展机遇 1.1 未来5年中国超高净值家族客群将翻番， 需求横跨财富管理、 家族治 理与企业经营， 且日益多元 1.2 中国家族办公室行业方兴未艾， 存在四大挑战： 专业化、 综合化、 机构 化能力薄弱， 顶尖人才缺失 第二章 家族办公室的业务模式及成功要素 2.1 以史为鉴： 全球百年家族办公室发展历程及三大启示 2.

2、2 他山之石： 全球领先家办的四大商业模式和五大成功要素 2.3 案例研究： 全球典型知名家族办公室 案例一、 独立系机构代表： 服务七世家族的独立系机构典 范， 提供穿越代际的贴身定制服务 案例二、 银行系机构代表： 聚焦企业家客群， 通过一体化模 式打造企业家特色家办服务 案例三、 信托系机构代表： 聚焦塔尖客群， 持续深化专业服 务保持行业龙头地位 案例四、 投行系机构代表： 立足投行优势， 整合服务能力进 军家办市场 第三章 中国金融机构家族办公室未来成功路径 结语 5 2 15 29 35 全球领先的家族办公室的成功之道2 作为全球第二大财富管理市场， 中国超高 净值家族客群体量增长

3、迅速、 需求日益多 元， 推动家族办公室行业迎来腾飞窗口。 麦 肯锡预测， 未来5年， 中国超高净值人群1 个人金融资产总和将以13%的速度高速增 长， 管理资产规模将从2020年的21万亿元 人民币， 增至2025年的38万亿元人民币。 超高净值家庭数量也将在未来5年内从 2020年的3.1万提升到2025年的6.0万。 目 前家族财富掌门人平均年龄5060岁 ， 步入 代际传承节点， 需求日益增长且多元复杂， 包括财富管理、 家庭治理、 企业经营等。 与此同时， 中国本土家族办公室方兴未艾， 大大小小冠以 “家办” 名义的机构已有近一 万家。 各家机构在专业化、 综合化、 机构化 等方面与

4、西方成熟市场仍存在一定差距。 机构质量良莠不齐， 业务模式、 服务内容和 能力建设尚处于探索阶段。 整体而言， 国内 家族办公室行业普遍存在四大挑战： 一、 行 业商业模式尚不清晰， 超过90%的机构仅 是升级版的财富管理或中介服务机构； 二、 针对家族办公室客群的产品和服务体系有 待完善， 资源整合能力不足， 无法充分满足 客户日益复杂的境内外、 投资与非投资综 合性需求； 三、 缺乏专业化专属综合服务团 队， 顶尖国际化复合型人才瓶颈问题日益凸 显； 四、 机构化服务能力欠缺， 尚未形成独 立的家族办公室业务支撑体系， 比如科技 系统等。 1 超高净值人群定义是个人金融资产超过2,500万

5、美元。 全球领先的家族办公室的成功之道3 纵观全球， 麦肯锡在深入研究全球家族办 公室百年发展历程和四大类家族办公室经 验后， 总结出领先家族办公室的五大成功要 素： 要素一、 服务而非销售， 以家族需求为核心 的一站式综合服务提供商； 要素二、 打造专业、 专属、 私密、 综合的多对 一服务团队； 要素三、 广泛嫁接和组织多种资源， 提供超 越财富管理的高度定制化、 全方位服务； 要素四、 以数字化为驱动， 构建机构化的能 力服务平台； 要素五、 构建全球化能力， 满足家族境内外 全球资产配置和业务需求； 麦肯锡认为， 国内家族办公室行业正处在高 速发展窗口期， 金融机构应抢占先机， 加快

6、布局家族办公室业务， 满足塔尖人群的综合 性需求， 树立专业、 综合、 值得信赖的顶尖 品牌形象， 从而有效带动和辐射内部投资银 行、 公司银行、 财富管理等其他业务。 具体而 言， 领先金融机构可从四大举措入手， 制胜 家族办公室市场： 一、 回归本源， 确立以客户为中心的服务导 向商业模式， 注重与客户建立超越代际的长 期关系； 二、 建立业务生态系统， 整合资源提供综合 化的专属产品和服务； 三、 打造专业化的多对一专属团队式覆盖模 式； 四、 逐步打造全球化服务能力， 并加强家办 自身机构化能力建设。 在实施路径上， 金融机构首先应明确家族 办公室业务的独立定位和商业模式， 聚焦升 级