杭州派盾信安科技：2019年度数字资产反洗钱研究报告（22页）.pdf

1、未受监管的全球数字资产流向区块链技术自比特币2009年诞生以来，至今已有十年的发展历程。各国政府和各个国际金融监管机构也从最初的模糊处理过渡至较清晰的尝试监管阶段。整体而言，所有国家和监管机构都认为区块链是一门新兴技术，并表示接受和支持。然而，对以比特币为代表的数字资产应用，各国态度不一，支持、中立、反对的国家都有。比如，日本承认比特币为合法货币;美国认为比特币是一种商品，并非证券，不能按证券标准纳入监管;中国则禁止比特币等数字资产在交易所的公开买卖行为。国际机构和各国政府对数字资产的监管和合规要求世界上最重要的国际金融监管机构是FATF (Financial Action Task Forc

2、o)，它是一家总部位于巴黎，专门做反洗钱和打击金融恐怖主义的机构，有39个成员国。2018年10月，FATF声明它的监管规则同样适用于虚拟资产(VA, VirtualAsset)和虚拟资产服务提供商(VASP, Virtual Asset Service Provider)，包括数字资产交易所和数字钱包等。2019年6月，FATF发布了INR15 (Interpretive Note to Recommendation 15),进一步明确了对数字资产的监管细节，并给出了实施时间表。INR15规定各国和VASP必须在一年以内，也就是2020年6月以前，开始执行FATF的监管要求。二十国集团(G20)已表示支持这一决定。INR15最核心的一项要求就是“Travel Rule”，它要求所有超过1000美元/欧元的交易，必须把交易的发起人信息，受益人信息，和交易金额报备给FATF。这项规定对VASP是一项巨大挑战，意味着数字资产交易所等机构要在不到一年的时间内建立起完整的KYC和大额交易监控和汇报机制，与此同时，还要克服对没有KYC的地址进行溯源等技术难题。