５１信用卡：2018年度報告.pdf

1、151信用卡有限公司 年報 2018Contents目錄 Corporate Information公司資料2Chairmans Statement主席報告5Management Discussion and Analysis管理層討論及分析8Biographical Details of Directors and Senior Management董事及高級管理層履歷詳情26Report of the Directors董事會報告33Corporate Governance Report企業管治報告67Environmental,Social and Governance Report環境

2、、社會及管治報告87Independent Auditors Report獨立核數師報告114Consolidated Statement of Comprehensive Income/(Loss)綜合全面收益（虧損）表125Consolidated Statement of Financial Position綜合財務狀況表127Consolidated Statement of Changes in Equity/(Deficit)綜合權益（虧絀）變動表129Consolidated Statement of Cash Flows綜合現金流量表131Notes to the Consol

3、idated Financial Statements綜合財務報表附註133Four-Year Financial Summary四年財務資料概要300251 CREDIT CARD INC.2018 Annual ReportCorporate Information公司資料 董事會執行董事孫海濤先生（主席兼行政總裁）楊宇智先生（副總裁）趙軻先生（首席財務官）非執行董事鄒雲麗女士獨立非執行董事汪棣先生王朝成先生葉翔先生公司秘書李曉玲女士授權代表趙軻先生李曉玲女士審核委員會汪棣先生（主席）鄒雲麗女士王朝成先生薪酬委員會王朝成先生（主席）孫海濤先生葉翔先生BOARD OF DIRECTORSEX

4、ECUTIVE DIRECTORSMr.Sun Haitao(Chairman and Chief Executive Officer)Mr.Yang Yuzhi(Vice-president)Mr.Zhao Ke(Chief Financial Officer)NON-EXECUTIVE DIRECTORMs.Zou YunliINDEPENDENT NON-EXECUTIVE DIRECTORSMr.Wong TiMr.Wang ZhaochengMr.Ye XiangCOMPANY SECRETARYMs.Li Hiu LingAUTHORISED REPRESENTATIVESMr.Z

5、hao KeMs.Li Hiu LingAUDIT COMMITTEEMr.Wong Ti(Chairman)Ms.Zou YunliMr.Wang ZhaochengREMUNERATION COMMITTEEMr.Wang Zhaocheng(Chairman)Mr.Sun Haitao Mr.Ye Xiang351信用卡有限公司 年報 2018Corporate Information公司資料 提名委員會孫海濤先生（主席）王朝成先生葉翔先生核數師及申報會計師羅兵咸永道會計師事務所執業會計師合規顧問國泰君安融資有限公司主要往來銀行中國銀行股份有限公司杭州文一支行中國浙江省杭州市西湖區文一路

6、310號註冊辦事處P.O.Box 10008Willow HouseCricket SquareGrand Cayman KY1-1001Cayman Islands總部及中國主要營業地點 中國浙江省杭州市西湖區紫霞路80號西溪谷國際商務中心G座12-15樓NOMINATION COMMITTEEMr.Sun Haitao(Chairman)Mr.Wang ZhaochengMr.Ye XiangAUDITOR AND REPORTING ACCOUNTANTSPricewaterhouseCoopersCertified Public AccountantsCOMPLIANCE ADVISO