招商銀行：年度報告2019.pdf

1、招商銀行 因您而變2019 年度報告H 股股票代碼：03968優先股股票代碼：04614招商銀行股份有限公司2019年度報告1目錄目錄2 重要提示3 釋義3 重大風險提示4 董事長致辭7 行長致辭11 第一章 公司簡介15 第二章 會計數據和財務指標摘要19 第三章 董事會報告19 3.1 總體經營情況分析19 3.2 利潤表分析26 3.3 資產負債表分析31 3.4 貸款質量分析36 3.5 資本充足率分析39 3.6 分部經營業績39 3.7 根據監管要求披露的其他財務信息39 3.8 業務發展戰略實施情況42 3.9 外部環境變化及應對措施48 3.10 業務運作60 3.11 風險管

2、理65 3.12 利潤分配66 3.13 環境、社會及管治報告指引 的要求66 3.14 遵守相關法律法規67 3.15 管理合約67 3.16 允許彌償條款69 第四章 重要事項76 第五章 股份變動及股東情況87 第六章 董事、監事、高級管理人員、員工和機構情況99 第七章 公司治理112 第八章 監事會報告113 第九章 財務報告招商銀行股份有限公司2019年度報告2重要提示重要提示1.本公司董事會、監事會及董事、監事和高級管理人員保證年度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。2.本公司第十一屆董事會第九次會議於2020年3月20日

3、以遠程視頻會議方式召開。李建紅董事長主持了會議，會議應參會董事17名，實際參會董事17名，本公司9名監事列席了會議。會議的召開符合 中華人民共和國公司法和 招商銀行股份有限公司章程 的有關規定。3.本公司審計師德勤華永會計師事務所和德勤關黃陳方會計師行已分別對本公司按照中國會計準則和國際會計準則編製的2019年度財務報告進行了審計，並分別出具了標準無保留意見的審計報告。4.本年度報告除特別說明外，貨幣幣種為人民幣。5.本公司董事長李建紅、行長兼首席執行官田惠宇、副行長兼財務負責人王良及財務機構負責人李俐保證年度報告中財務報告的真實、準確、完整。6.利潤分配方案：本公司擬按照經審計的本公司201

4、9年度淨利潤860.85億元的10%提取法定盈餘公積，計86.09億元；按照風險資產1.5%差額計提一般準備100.02億元；以屆時實施利潤分配股權登記日A股和H股總股本為基數，向登記在冊的全體股東派發現金股息，每股現金分紅1.20元（含稅），以人民幣計值和宣佈，以人民幣向A股股東支付，以港幣向H股股東支付。港幣實際派發金額按照股東大會召開前一周（包括股東大會當日）中國人民銀行公佈的人民幣兌換港幣平均基準匯率計算。其餘未分配利潤結轉下年。2019年度，本公司不實施資本公積金轉增股本。上述利潤分配方案尚需2019年度股東大會審議批准後方可實施。7.本報告包含若干對本集團財務狀況、經營業績及業務發

5、展的展望性陳述。報告中使用諸如 將可能有望力爭努力計劃預計目標 及類似字眼以表達展望性陳述。這些陳述乃基於現行計劃、估計及預測而作出，雖然本集團相信這些展望性陳述中所反映的期望是合理的，但本集團不能保證這些期望被實現或將會證實為正確，故不構成本集團的實質承諾，投資者不應對其過分依賴並應注意投資風險。務請注意，該等展望性陳述與日後事件或本集團日後財務、業務或其他表現有關，並受若干可能會導致實際結果出現重大差異的不確定因素的影響。招商銀行股份有限公司2019年度報告3釋義/重大風險提示釋義重大風險提示本公司、本行、招行、招商銀行：招商銀行股份有限公司本集團：招商銀行及其附屬公司中國銀保監會：中國銀

6、行保險監督管理委員會中國證監會：中國證券監督管理委員會香港聯交所：香港聯合交易所有限公司香港上市規則：香港聯交所證券上市規則招商永隆銀行：招商永隆銀行有限公司招商永隆集團：招商永隆銀行及其附屬公司招銀租賃：招銀金融租賃有限公司招銀國際：招銀國際金融控股有限公司招銀理財：招銀理財有限責任公司招商基金：招商基金管理有限公司招商信諾：招商信諾人壽保險有限公司招聯消費：招聯消費金融有限公司招商證券：招商證券股份有限公司德勤華永會計師事務所：德勤華永會計師事務所（特殊普通合夥）證券及期貨條例：證券及期貨條例（香港法例第571章）標準守則：香港聯交所上市發行人董事進行證券 交易的標準守則本公司已在本報告中