恒生銀行：2018年年報.pdf

1、2018年年報新意念 新體驗以創新的方式應用人工智能、數碼及流動通訊科技，優化我們的服務方案。於不同渠道提供更方便、更直接、更多元化的服務選擇。推動創意和協作以建立新工作文化，發揮員工潛能。NEW VOICES012018年年報恒生創立於1933年，是香港最大的上市公司之一，於2018年12月31日的市值為港幣3,361億元。本行在香港透過約280個服務網點，為逾半居港成年人口服務，數目超過350萬人。本行亦於澳門及新加坡設有分行，以及於台北設有代表處。於2007年5月成立之全資附屬公司恒生銀行（中國）有限公司，總部設於上海浦東，並在珠三角、長三角、環渤海區域及中西部地區設有網點。本行為滙豐集

2、團主要成員之一，該集團乃全球最大的金融服務機構之一。穆迪長期存款（港元及外幣）Aa2短期存款（港元及外幣）Prime-1前景穩定標準普爾長期信貸（港元及外幣）AA-短期信貸（港元及外幣）A-1+前景穩定評級02恒生銀行*為方便閱覽，於報告內引述之百分率，已適當地調整為整數，惟比率指標則仍以一個或兩個小數位列示。01本行簡介03業績簡報*04五年財務摘要06董事長報告*08行政總裁報告*10管理層討論及分析20 業務回顧*28 財務概況*40 風險管理92 資本管理96企業可持續發展104企業管治報告128董事及 高層管理人員簡介142董事會報告書1492018年財務報表238獨立核數師報告24

3、4股東資料分析245附屬公司246附屬公司董事247企業資訊及日程表目錄032018年年報自2018年1月1日起更改呈列方式香港財務報告準則第9號本集團自2018年1月1日起，採納香港財務報告準則第9號 金融工具 的規定，惟有關呈列指定以公平價值列賬之金融負債之收益及虧損之規定已於2017年1月1日起採納。於2018年1月1日採納香港財務報告準則第9號令本集團之綜合財務報表錄得淨資產減少港幣8.54億元，源自以下各項 港幣10.77億元減少來自額外減值準備；港幣4,600萬元增加來自金融資產及負債因分類變動令其重新計量；及 遞延稅項資產淨額增加港幣1.77億元。有關進一步詳情，請參閱附註1及3

4、 截至2018年12月31日止年度應用的準則及 採納香港財務報告準則第9號之重新分類影響。業績簡報於年結日（12月31日）股東權益162,082 港幣百萬元2017 152,030 港幣百萬元總資產1,571,297 港幣百萬元2017 1,478,418 港幣百萬元資本比率普通股權一級資本比率16.6%2017 16.5%一級資本比率17.8%2017 17.7%總資本比率20.2%2017 20.1%流動性比率流動性覆蓋比率214.7%2017 232.3%穩定資金淨額比率154.0%2017 不適用全年結算本行股東應得之溢利除稅前溢利24,211 港幣百萬元28,432 港幣百萬元201

5、7 20,018 港幣百萬元2017 23,674 港幣百萬元營業溢利扣除預期信貸損失變動及其他信貸減值提撥前之營業收入淨額27,947 港幣百萬元41,215 港幣百萬元2017 23,547 港幣百萬元2017 35,357 港幣百萬元平均普通股股東權益回報率成本效益比率 16.0%29.5%2017 14.2%2017 30.5%每股盈利每股股息12.48 港幣元位7.50 港幣元位2017 10.30 港幣元位2017 6.70 港幣元位扣除預期信貸損失變動及其他 信貸減值提撥前之營業收入淨額平均普通股股東權益回報率本行股東應得之溢利16.0%1.8pp21%17%29.5%1.0pp

6、成本效益比率04恒生銀行20142015 201620172018全年結算港幣十億元港幣十億元港幣十億元港幣十億元港幣十億元營業溢利 19.419.419.023.527.9除稅前溢利18.030.519.123.728.4股東應得之溢利15.127.516.220.024.2於年結日港幣十億元港幣十億元港幣十億元港幣十億元港幣十億元股東權益139.2142.0140.6152.0162.1實收股本9.79.79.79.79.7總資產1,264.01,334.41,377.21,478.41,571.3總負債1,124.81,192.41,236.61,326.31,409.2每股計港幣元位港