FSB：监管者和受监管机构对监管科技的使用（英文版）（76页）.pdf

1、技术和创新正在改变全球金融格局，为受监管机构和当局带来机遇、风险和挑战。创新的一个重要领域是应用新技术来帮助当局提高监管能力(称为“SupTech”)，并由机构来满足监管要求(称为“RegTech”)。SupTech和RegTech提供的机会是由近年来涌现的各种因素共同创造的。通过这些API，可以有效地收集和存储大型应用程序(如云计算)的数据，并提高其可用性。当局和受监管机构都求助于这些技术，以帮助它们管理2008年金融危机后实施的日益严格的监管要求。SupTech和RegTech工具可能对金融稳定有重要的好处。对于当局而言，使用SupTech可以提高监督、监测和分析能力，并生成实时风险指标，

2、以支持前瞻性、基于判断的监督和决策。对于受监管机构而言，使用RegTech可以改善合规结果，增强风险管理能力，并对业务产生新的见解，以改进决策。对于当局和受监管机构而言，效率和有效性的提高，以及以前手工流程自动化可能带来的质量改进，都是一个重要的考虑因素。鉴于这些好处，SupTech成为越来越多当局的战略重点也就不足为奇了。根据对金融稳定委员会成员的调查，大多数受访者制定了高科技、创新或数据战略，这些战略的使用自2016年以来显著增加。监管机构报告的高科技工具最常见的“使用案例”是在监管报告和数据管理领域。近年来，SupTech在“不当行为分析”和微观审慎监管方面的使用有所增加，而据报道，市场监督方面的使用案例有所减少。超过一半的调查对象表示，他们拥有SupTech工具的正式开发或测试平台。人工智能应用是最常用的SupTech工具，预计在未来仍将如此。金融稳定委员会成员报告说，SupTech战略的增长可以用供给侧和需求侧驱动力来解释。监管流程的“效率和有效性”提高的潜力，以及对风险和合规发展的“改进洞察”的可能性，在很大程度上是SupTech战略最常提到的需求方驱动因素。在供应方面，最常提到的驱动因素是数据策略的发展、人工智能技术可用性的提高以及机器可读数据的出现。