國銀租賃：2018年度報告.pdf

1、2018年 度 報 告（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）股份代號：1606目 錄公司簡介2公司資料3釋義5技術詞彙7財務摘要8排名和獎項15董事長致辭16總裁致辭19管理層討論與分析22董事、監事及高級管理人員情況70企業管治報告81董事會報告105監事會報告129獨立核數師報告133合併財務報表及附註1382國銀金融租賃股份有限公司公司簡介國銀金融租賃股份有限公司是中國銀保監會監管的全國性非銀行金融機構，是境內第一家上市的金融租賃公司，是國家開發銀行唯一的租賃業務平台及上市平台。公司租賃資產及業務合作夥伴遍及全球近30個國家和地區。公司享有較高國際信用評級，穆迪A1、標普A及惠譽A+

2、。國銀租賃成立於1984年，是中國租賃行業的開創者和領導者，及中國首批成立的租賃公司之一。國銀租賃秉承引領中國租賃、服務實體經濟的使命，致力於為航空、基礎設施、船舶、車輛及工程機械、新能源和高端裝備製造等行業的優質客戶提供綜合性的租賃服務。作為中國歷史最為悠久的租賃公司之一，國銀租賃見證並參與了中國租賃行業的發展，經歷了數次行業經濟週期及監管變革，在業務領域探索、產品創新、風險管控、經營管理等方面積累了豐富的經驗。我們始終堅持規模、質量、效益均衡發展，通過有規劃地探索各類業務領域、持續推進產品創新和業務改進、完善公司治理，國銀租賃在資產規模、盈利能力和風險控制方面領先同業，並形成核心競爭優勢明

3、顯、持續發展能力突出的業務發展模式。中國金融行業市場化、國際化程度不斷提升、對定制租賃產品和服務的需求不斷上升及當前國家開展金融供給側改革增強金融服務實體經濟能力的政策都為租賃行業帶來重要機遇。我們相信，我們悠久的經營歷史、領先的市場地位、成熟的業務模式及卓越的品牌有助於我們把握這些機遇，繼續保持穩健發展，並在中國租賃行業快速發展的背景下繼續保持行業領先優勢，持續升級業務模式，提高專業化服務能力，為實現建設國際一流租賃公司的願景努力前行。32018 年度報告公司資料董事會執行董事王學東先生（董事長）黃敏先生非執行董事李英寶先生獨立非執行董事鄭學定先生徐進先生張宪初先生董事會戰略決策委員會王學東

4、先生（主席）李英寶先生鄭學定先生徐進先生董事會風險管理與內部控制委員會王學東先生（主席）黃敏先生李英寶先生鄭學定先生董事會關聯交易控制委員會徐進先生（主席）黃敏先生鄭學定先生張宪初先生董事會審計委員會鄭學定先生（主席）李英寶先生徐進先生張宪初先生董事會薪酬委員會張宪初先生（主席）李英寶先生鄭學定先生徐進先生董事會提名委員會徐進先生（主席）王學東先生鄭學定先生張宪初先生監事會蔣道振先生（主席）雷閻正先生馬永義先生黃雪梅女士王一雲先生聯席公司秘書黃敏先生黃秀萍女士(ACIS,ACS)授權代表黃敏先生黃秀萍女士(ACIS,ACS)4國銀金融租賃股份有限公司公司資料核數師羅兵咸永道會計師事務所執業會計

5、師香港中環太子大廈22樓合規顧問(1)中泰國際融資有限公司香港德輔道中189號李寶椿大廈19樓H股證券登記處香港中央證券登記有限公司香港灣仔皇后大道東183號合和中心17樓17121716室註冊辦事處中國廣東省深圳市福田區福中三路2003號國銀金融中心大廈總部中國廣東省深圳市福田區福中三路2003號國銀金融中心大廈法律顧問關於香港法律高偉紳律師行香港中環康樂廣場1號怡和大廈27樓關於中國法律北京市中倫（深圳）律師事務所深圳福田區益田路6003號榮超商務中心A棟810層香港主要營業地點香港銅鑼灣勿地臣街1號時代廣場二座31樓公司網址http:/www.cdb-股份代號1606上市日期2016年7

6、月11日(1)根據香港上市規則第3A.19條，中泰國際融資有限公司自上市日期（即2016年7月11日）至2018年4月24日擔任本公司合規顧問；於2018年4月24日，合規顧問服務期已屆滿，本公司不再聘請合規顧問。52018 年度報告釋義公司章程指國銀金融租賃股份有限公司章程董事會指本公司董事會監事會指本公司監事會 資本管理辦法 指商業銀行資本管理辦法（試行），中國銀保監會於2012年6月7日頒佈並於2013年1月1日生效中國銀保監會指中國銀行保險監督管理委員會及其前身中國銀行業監督管理委員會國開金融指國開金融有限責任公司，為本公司控股股東國家開發銀行的全資附屬公司國開發展基金指國開發展基金有