融眾金融：補充公告.pdf

1、1香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。（於開曼群島註冊成立的有限公司）CHINA RONGZHONG FINANCIAL HOLDINGS COMPANY LIMITED中 國眾 金控 股 有 限 公 司（股份代號：03963）補充公告茲提述中國融眾金融控股有限公司（本公司）截至二零二二年三月三十一日止年度之年報（年報）。本公告所用詞彙與年報所界定者具有相同涵義。1.有關不發表審核意見的額外資料與持續經營相關的重大不確定性如綜合

2、財務報表附註2.1所述，儘管本集團截至二零二二年三月三十一日止年度的綜合財務報表已按持續經營基準編製，仍有條件及提述的其他事項顯示存在重大不確定因素，該等不確定因素可能對本集團的持續經營能力構成重大懷疑。鑒於該等條件，本公司在審計過程中向本公司的核數師提供所有可用的資料，並仔細考量本集團目前的流動資金狀況、業績表現及可用的資源，以評估本集團持續經營的能力。本公司已採取並將繼續實施綜合財務報表附註2.1詳述的措施，以整改與不發表審核意見有關的事項。考慮到相關計劃與措施，本公司董事認為本集團至少在二零二二年三月三十一日起未來十二個月內擁有足夠的營運資金滿足其需求。因此，本公司董事信納，按持續經營基

3、準編製綜合財務報表乃屬適當。2針對與持續經營相關的重大不確定性制定的行動計劃(i)獲得新的資金來源以改善營運資金需求於二零二一年十月二十一日，本公司與金榜（為本公司之主要股東）訂立金榜貸款協議，據此，金榜同意向本公司提供總值50,000,000港元的無抵押貸款融資，目的為本公司一般營運資金提供資金，年利率6%，自首次提款日起三週年到期。其可用期間自金榜貸款協議日期開始，至金榜貸款協議日期後三年或融資全額提取、取消或終止的較早日期結束。於二零二二年三月三十一日及二零二二年九月二十六日，分別有33,100,000港元及20,348,000港元作為備用未使用的授信。此外，本公司董事亦在磋商並於需要時

4、獲取其他來源的新貸款融資。(ii)實施措施以加快租賃應收款項及售後回租安排產生的應收款項變現本集團一直採取積極措施加快租賃應收款項及售後回租安排產生的應收款項變現，通過各種途徑（包括訴訟、債務重組及其他被認為有效的方法）改善本集團的流動資金狀況。本集團已針對約人民幣1,108,142,000元的總賬面值之租賃應收款及售後回租安排產生的應收款項採取法律行動追究相關客戶及其擔保人的責任。此外，本集團已採取替代措施並利用本集團在收債服務領域的專長加快收回租賃應收款項及售後回租安排產生的應收款項。本集團將持續採用適當的措施更快地收回已逾期應收款項。3於截至二零二二年三月三十一日止年度，本集團取得由關聯

5、方（即融眾資本投資集團有限公司）、三名獨立方及本公司一間附屬公司董事及本公司主要股東謝小青先生（均為銀行貸款的擔保人）（統稱 擔保人）日期為二零二一年六月二十九日的承諾函。根據承諾，(i)各擔保人已承諾於完成銀行借款轉讓後繼續履行相關貸款協議所訂明其作為擔保人的義務，並盡最大努力向本集團提供所有必要協助以促成銀行借款轉讓的申請；(ii)擔保人將承擔所有銀行貸款的償還責任；及(iii)中國融眾確認將根據相關銀行要求，於銀行借款轉讓完成後向融眾資本投資轉讓若干租賃應收款及售後回租安排產生的應收款項。該承諾將自銀行借款轉讓完成起兩年後仍然有效。倘(i)中國融眾撤回銀行借款轉讓的申請；或(ii)相關銀

6、行拒絕銀行借款轉讓的申請，則該承諾將告廢除。於二零二二年三月三十一日及九月三十日，相關租賃應收款項及售後回租安排產生的應收款項的賬面淨值約為47.5百萬港元及42.8百萬港元，而銀行貸款結餘約為548.0百萬港元及504.1百萬港元。關聯方履行承諾取決於相關銀行對銀行借款轉讓的批准。根據本公司於二零二一年六月二十八日的公告，本集團正在向相關銀行申請銀行借款轉讓。於年報發出日期，該申請仍在審批中並待相關銀行批准。於二零二二年六月二十四日、八月十六日及九月十九日，中國融眾作為借款人向相關銀行發出三封函件，以跟進銀行借款轉讓的狀況。我們自相關銀行了解到，直至本公告日期，銀行借款轉讓的申請仍在審批中。