泰和小貸：2020年報.pdf

1、目錄2 公司資料4 財務摘要5 主席報告6 管理層討論及分析15 董事、監事及高級管理層履歷詳情19 企業管治報告33 董事會報告46 監事會報告47 環境、社會及管治報告61 獨立核數師報告65 損益及其他綜合收益表66 財務狀況表67 權益變動表68 現金流量表69 財務報表附註120 財務概要2揚州市廣陵區泰和農村小額貸款股份有限公司公司資料董事執行董事柏萬林先生（主席）柏莉女士周吟青女士非執行董事柏年斌先生左玉潮先生獨立非執行董事包振強先生吳賢坤先生陳素權先生監事王春宏女士張翼先生李國彥女士董事委員會審核委員會陳素權先生（主席）吳賢坤先生包振強先生薪酬委員會包振強先生（主席）陳素權先生

2、吳賢坤先生提名委員會柏萬林先生（主席）吳賢坤先生包振強先生聯席公司秘書許磊先生劉國賢先生(香港會計師公會,FCG FCS)香港聯合交易所有限公司授權代表柏萬林先生許磊先生合規主任柏莉女士中國總部及註冊辦事處中國江蘇省揚州市廣陵區李典鎮北洲路香港主要營業地點香港灣仔皇后大道東248號大新金融中心40樓公司網址股份代號1915核數師安永會計師事務所執業會計師香港中環添美道1號中信大廈22樓有關香港法律的法律顧問鍾氏律師事務所與德恒律師事務所聯營香港中環皇后大道中5號衡怡大廈28樓32020 年 報公司資料有關中國法律的法律顧問通商律師事務所中國北京市建國門外大街甲12號新華保險大廈6層H股股份登記

3、處卓佳證券登記有限公司香港皇后大道東183號合和中心54樓主要往來銀行中國農業銀行（揚州蔣王支行）中國江蘇省揚州市邗江區蔣王鎮萬都五金機電城B6交通銀行股份有限公司香港分行香港中環畢打街20號4揚州市廣陵區泰和農村小額貸款股份有限公司財務概要二零二零年二零一九年變動人民幣千元人民幣千元 經營業績利息收入75,462104,156-27.5%年內溢利36,73550,119-26.7%每股基本盈利（人民幣）0.060.08-25.0%財務狀況物業及設備5,1856,277-17.4%應收貸款893,332862,6923.5%股本600,000600,000 總資產907,770881,0043

4、.0%淨資產883,165861,4302.5%股息擬派末期股息（每股）人民幣0.025元不適用 52020 年 報主席報告 各位股東：本人代表揚州市廣陵區泰和農村小額貸款股份有限公司（本公司）董事（董事）會（董事會）欣然向本公司股東（股東）提呈本公司截至二零二零年十二月三十一日止年度之業績。截至二零二零年十二月三十一日止年度，本公司錄得總利息收入約人民幣75.5百萬元，以及稅後溢利約人民幣36.7百萬元。於二零二零年十二月三十一日，本公司未償還貸款結餘（未計減值虧損撥備）約為人民幣932.7百萬元。於二零二零年十二月三十一日的總資產約為人民幣907.8百萬元。二零二零年度，本公司持續不斷地推

5、進戰略規劃和精細化管理措施的實施，進一步加強本公司的競爭優勢。業務策略方面，本公司不僅藉助先進金融科技增強金融創新能力，同時亦提升普惠金融服務的能力和效率。管理策略方面，本公司保持良好的成本控制及有效的風險管理，進一步強化可持續發展能力。於二零二零年度，我們被揚州市地方金融監督管理局評為揚州市 標兵明星小貸公司，以認可我們的優質小額貸款業務。展望未來，本公司董事會及全體員工將開拓創新、與時俱進，為客戶、員工和股東創造更大的價值。最後，我謹代表董事會，感謝全體股東的鼎力支持，亦謹此向全體員工為本公司作出的熱忱投入及貢獻致以誠摯謝意！揚州市廣陵區泰和農村小額貸款股份有限公司主席柏萬林中國揚州二零二

6、一年三月二十五日6揚州市廣陵區泰和農村小額貸款股份有限公司管理層討論及分析 業務回顧截至二零二零年十二月三十一日止年度，本公司持續追求業務機會，鞏固市場地位。截至二零二零年十二月三十一日止年度，本公司錄得利息收入約人民幣75.5百萬元，較截至二零一九年十二月三十一日止年度的約人民幣104.2百萬元減少約27.5%，主要由於實際利率下降；稅後溢利約人民幣36.7百萬元，較截至二零一九年十二月三十一日止年度的約人民幣50.1百萬元減少約26.7%，主要由於利息收入減少所致。於二零二零年十二月三十一日，本公司未償還貸款結餘（未計減值虧損撥備）約為人民幣932.7百萬元，較於二零一九年十二月三十一日的