泰和小貸：2019年報.pdf

1、目錄2 公司資料4 財務摘要5 主席報告6 管理層討論及分析15 董事、監事及高級管理層履歷詳情19 企業管治報告32 董事會報告45 監事會報告46 環境、社會及管治報告59 獨立核數師報告63 損益及其他綜合收益表64 財務狀況表65 權益變動表66 現金流量表67 財務報表附註114 財務概要22019年報公司資料董事執行董事柏萬林先生（主席）柏莉女士周吟青女士非執行董事柏年斌先生左玉潮先生獨立非執行董事包振強先生吳賢坤先生陳素權先生監事王春宏女士張翼先生李國彥女士董事委員會審核委員會陳素權先生（主席）吳賢坤先生包振強先生薪酬委員會包振強先生（主席）陳素權先生吳賢坤先生提名委員會柏萬林先

2、生（主席）吳賢坤先生包振強先生聯席公司秘書許磊先生劉國賢先生(香港會計師公會)香港聯合交易所有限公司授權代表柏萬林先生許磊先生合規主任柏莉女士中國總部及註冊辦事處中國江蘇省揚州市廣陵區李典鎮北洲路香港主要營業地點香港灣仔皇后大道東248號陽光中心40樓公司網址股份代號19153揚州市廣陵區泰和農村小額貸款股份有限公司公司資料核數師及申報會計師安永會計師事務所執業會計師香港中環添美道1號中信大廈22樓有關香港法律的法律顧問鐘氏律師事務所（與德恒律師事務所聯營）香港中環皇后大道中5號衡怡大廈28樓有關中國法律的法律顧問通商律師事務所中國北京市建國門外大街甲12號新華保險大廈6層合規顧問中國銀河國際

3、證券（香港）有限公司香港上環干諾道中111號永安中心20樓H股股份登記處卓佳證券登記有限公司香港皇后大道東183號合和中心54樓主要往來銀行中國農業銀行（揚州蔣王支行）中國江蘇省揚州市邗江區蔣王鎮萬都五金機電城B6交通銀行股份有限公司香港分行香港中環畢打街20號42019年報財務概要 二零一九年二零一八年變動人民幣千元人民幣千元 經營業績利息收入104,156108,333-3.9%年內溢利50,11968,755-27.1%每股基本盈利（人民幣）0.080.11-27.3%財務狀況銀行結餘及現金3,7794,337-12.9%應收貸款862,692814,2765.9%股本600,00060

4、0,000 總資產881,004827,4586.5%淨資產861,430811,3116.2%股息擬派末期股息（每股）人民幣0.025元不適用 5揚州市廣陵區泰和農村小額貸款股份有限公司主席報告各位股東：本人代表揚州市廣陵區泰和農村小額貸款股份有限公司（本公司）董事（董事）會（董事會）欣然向本公司股東（股東）提呈本公司截至二零一九年十二月三十一日止年度之業績。於二零一九年七月十七日，本公司成功由香港聯合交易所有限公司GEM轉往主板上市（轉板上市）。董事會相信，轉板上市將提高本公司企業形象、提升本公司品牌知名度及聲譽以及提高本公司H股的交易流動性。截至二零一九年十二月三十一日止年度，本公司錄得

5、總利息收入約人民幣104.2百萬元，以及稅後溢利約人民幣50.1百萬元。於二零一九年十二月三十一日，本公司未償還貸款結餘（未計減值虧損撥備）約為人民幣901.6百萬元。於二零一九年十二月三十一日的總資產約為人民幣881.0百萬元。二零一九年度，本公司持續不斷地推進戰略規劃和精細化管理措施的實施，進一步加強本公司的競爭優勢。業務策略方面，本公司通過金融科技賦能金融創新，提升普惠金融服務的能力和效率。於二零一九年度，我們被江蘇小貸行業發展智庫評為 江蘇小貸10+年具有影響小貸公司，以認可我們的優質小額貸款業務。我們亦於二零一二年至二零一九年連續八年被揚州市金融辦公室評為揚州市 十佳明星小貸公司。展

6、望未來，本公司董事會及全體員工將開拓創新、與時俱進，為客戶、員工和股東創造更大的價值。最後，我謹代表董事會，感謝全體股東的鼎力支持，亦謹此向全體員工為本公司作出的熱忱投入及貢獻致以誠摯謝意！揚州市廣陵區泰和農村小額貸款股份有限公司主席柏萬林中國揚州二零二零年三月二十五日62019年報管理層討論及分析業務回顧截至二零一九年十二月三十一日止年度，本公司持續追求業務機會，鞏固市場地位。截至二零一九年十二月三十一日止年度，本公司錄得利息收入約人民幣104.2百萬元，較截至二零一八年十二月三十一日止年度的約人民幣108.3百萬元減少約3.9%，主要由於實際利率下降；稅後溢利約人民幣50.1百萬元，較截至