国际清算银行（BIS）：从数据报告到数据共享：监管科技等创新可以在多大程度上挑战监管报告的现状？（英文版）（30页）.pdf

1、监管数据是有效金融部门监管的支柱，但监管报告是一个复杂且成本高昂的过程，并因若干障碍而陷入困境。金融当局需要获得及时和高质量的数据，以便行使其监管和监督职能。目前的流行病由于其对现场监督审查的限制，加强了在危机情况下健全和灵活的监管数据框架的重要性。然而，多重因素使监管报告过程复杂化。这些因素包括金融机构内部数据定义的异质性、监管的复杂性以及不同监管机构之间的报告指令。这些复杂因素不仅给监管报告的准确性和完整性带来了一定程度的不确定性，而且在将内部数据转换为报告数据的过程中也带来了复杂性。这种复杂性要求金融机构在运行其监管报告系统方面进行大量投资。监管报告的创新旨在减轻监管报告过程的复杂性，解

2、决监管报告过程中不同阶段存在的障碍。通过整个行业的标准化(例如通过使用数据字典)，在运营数据(即来自业务运营的数据)或“输入数据”(即填充监管报告所需的数据元素)的层面上进行了创新。它们还以定义/编写转换规则(即生成监管报告的步骤说明)或报告说明的方式发生。所需报告数据的格式和粒度也随着时间的推移而变化。此外，近年来用于传输数据的技术明显在进步。最后，有一些初步的经验和试验，旨在使金融当局能够积极获取金融机构的数据。本文涵盖了10个正在或已经在其数据收集框架中实施创新的金融机构的监管报告举措。大多数当局正在实施数据标准化和所需报告数据粒度方面的创新。大约一半的人正在数据传输和转换规则方面实施创新。然而，只有少数当局正在对所需报告数据的格式进行创新，或积极获取金融机构的数据。随着数据标准化为监管报告过程的改进提供了基础，变革规则的创新总是伴随着数据标准化而发生，并且几乎所有针对粒度报告的当局也正在实施数据标准化。这些举措的其他共同好处包括直接数据处理、更及时的报告以及可灵活用于不同类型分析的报告。更先进的监管报告举措预计将导致报告的自动生成，并使当局能够从监管数据报告的概念转向“数据共享”的概念。这是指金融当局直接从金融机构数据库中提取所需信息的能力。”因此，“数据共享”有助于实现对金融机构状况的按需监测，并允许当局在形势需要时迅速采取行动，从而有助于提高金融稳定。