定期报告-信源小贷：2023年年度报告.PDF

1、1 2023 年度报告 信源小贷 NEEQ:832905 海南信源小额贷款股份有限公司 2 重要提示重要提示 一、一、公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。二、二、公司负责人公司负责人吕向平吕向平、主管会计工作负责人、主管会计工作负责人吕向平吕向平及会计机构负责人（会计主管人员）及会计机构负责人（会计主管

2、人员）陈小红陈小红保证年保证年度报告中财务报告的真实、准确度报告中财务报告的真实、准确、完整。完整。三、三、本年度报告本年度报告已经已经挂牌公司董事会审议通过，挂牌公司董事会审议通过，不存在不存在未出席审议的董事。未出席审议的董事。四、四、容诚会计师事务所（特殊普通合伙）容诚会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准对公司出具了标准无保留意见无保留意见的审计报告。的审计报告。五、五、本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计

3、划、预测与承诺之间的差异。当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。六、六、本年度报告已在“第二节会计数据、经营情况和管理层分析”之“五、公司面临的重大风险分析”本年度报告已在“第二节会计数据、经营情况和管理层分析”之“五、公司面临的重大风险分析”对公司报告期内的重大风险因素进行分析对公司报告期内的重大风险因素进行分析,请投资者注意阅读。请投资者注意阅读。七、七、未按要求披露的事项及原因未按要求披露的事项及原因 公司所处的小额贷款行业竞争激烈，为避免不正当竞争和保护公司客户个人信息，公司不便披露贷款客户和诉讼客户名称。3 第一节第一节 公司概况公司概况 .5 5 第二节

4、第二节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 .6 6 第三节第三节 重大事件重大事件 .1313 第四节第四节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 .1616 第五节第五节 公司治理公司治理 .2121 第六节第六节 财务会计报告财务会计报告 .2626 附件附件 会计信息调整及差异情况会计信息调整及差异情况 .113113 备查文件目录 载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员）签名并盖章的财务报表 载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件（如有）报告期内在指定信息披露平台上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的

5、原稿 文件备置地址 公司董事会秘书办公室 4 释义释义 释义释义项目项目 释义释义 本公司、公司、我司、信源小贷 指 海南信源小额贷款股份有限公司 股东大会 指 海南信源小额贷款股份有限公司股东大会 董事会 指 海南信源小额贷款股份有限公司董事会 监事会 指 海南信源小额贷款股份有限公司监事会 三会 指 股东大会、董事会、监事会 三会议事规则 指 股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则 碧源投资 指 海南碧源投资咨询有限公司 信联盛担保 指 海南信联盛融资担保有限公司 华宝投资 指 海南华宝投资有限公司 昌大昌 指 海南昌大昌房地产开发有限公司 海口农商行、海口农村商业银行 指 海口

6、农村商业银行股份有限公司 主办券商、金元证券 指 金元证券股份有限公司 三农 指 农村、农业和农民 小贷 指 小额贷款 金监局 指 海南省地方金融监督管理局 股转系统 指 全国中小企业股份转让系统 证监会 指 中国证券监督管理委员会 人民银行、央行 指 中国人民银行 银监会 指 银监会 元、万元 指 人民币元、人民币万元 公司法 指 根据 2018 年 10 月 26 日第十三届全国人民代表大会常务委员会第六次会议关于修改中华人民共和国公司法的决定第四次修正。报告期 指 2023 年 1-12 月 5 第一节第一节 公司概况公司概况 企业情况 公司中文全称 海南信源小额贷款股份有限公司 英文名