财达证券：财达证券股份有限公司2021年度社会责任报告.PDF

1、股票代码：600906做 一 流 券 商建 金 融 高 地铸 百 年 财 达ADD 河北省石家庄市自强路35号WEB Social Responsibility Report财达证券社会责任报告20212002-202201?03?04?06?05?CONTENTS?02?CAIDASECURITIES?|?CAIDASECURITIES?|?CAIDASECURITIES?证券经纪业务（Securities brokerage）是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户要求，代理客户买卖证券的业务。经纪转型打造业务主引擎财达证券深耕市场需求，营业网点立足河北、辐射东部、进军全

2、国。公司积极开拓河北省内市场，在省内拥有较高的网点覆盖率和投资者认可度，经纪业务优势突出。根据中国证券业协会公布的数据，2018至2020年，公司代理买卖证券业务收入(含席位租赁)均位列行业第38位，处于中上游水平；河北省内营业部市场份额连续三年位居行业首位。?100%80%60%40%20%0%20162017201820192020Q3 2021Q3经纪业务投行业务资管业务自营业务信用业务经纪业务投行业务资管业务自营业务信用业务100%80%60%40%20%0%201620172018201920202021Q3图注：2016-2021H 我国证券业各业务收入情况(单位:%)图注：201

3、6-2021H 财达证券各业务收入情况(单位:%)?经纪转型 打造业务主引擎 科技赋能 助力自营稳增长合作创新 投融资协同发展安全管理 智能化数字信息创建平台 加强投资者教育3536财富管理转型?券商在证券公司等待客户，过程中，券商较少有积极主动的出击行为。券商的收入主要靠客户的交易通道来获取。券商主动出击，建立了自己的营销团队。这种营销团队可能是客户经理形式的，也可能是经纪人形式的，并且有了一些外部展业的场所，如银行渠道驻点，或其他渠道的驻点。行商的互联网化、在线化。它是原来渠道和展业形式的一种拓展，把有形的展业无形化，把线下产业变成线上产业。券商的合作渠道也从单一银行为主，扩展到第三方市场

4、，或者一些在线流量平台。通道服务财富管理投顾服务客户到证券公司进行股票基金的交易，基金主要以场内基金为主，对应的是坐等客户上门。券商把投顾服务作为一种主要的服务形式抓手，以财富管理总部作为主要的信息生产源；以投顾个体作为客户信息的收集器；以股票推荐以及大盘行情分析板块分析为主要的服务形式；以短信、电话、IM 为触达方式。通过技术的发展，对于客户行为的认知的提高，是以客户群分析（客户画像）为主体，进行个性化服务；以资产配置及产品销售为主要服务内容；以绝对收益或完整财产规划为目标；以低频次客户推荐，实现高命中客户需求。图注 券商主要产品价值维度图注 中国证券史三个主要阶段近年来，受网点新设政策的放

5、开、证券公司同质化竞争加剧及互联网金融模式快速发展等因素影响，证券行业经纪业务竞争愈发激烈，净佣金费率下降趋势明显。在此背景下，财达证券认真分析客户需求，积极探索转型道路，经纪业务从传统模式向财富管理过渡，逐步实现数据与信息的打通、需求与产品的衔接、场景与运营的结合。中国的证券史相对于银行等其他行业来说较为短暂，主要经历了三个阶段：坐商，行商，行商新阶段。其演变背后，技术发展起到了极其重要的推动作用，在迅速发展的信息技术强有力支持下，客户的证券交易方式从现场到非现场、如今发展到移动终端交易方式，直接影响了券商提供服务的模式及商业半径大小，拉开了经纪业务向财富管理转型的序幕。3738科技赋能经纪

6、 推动业务升级推动主题投教服务活动，拓展渠道引流?1强化投顾、营销团队建设2深化分支机构改革3加强 CRM 平台升级4完善智能助理服务功能52016至2020年，在证券公司同质化竞争加剧及互联网金融模式快速发展的大背景下，公司经纪业务客户结构主要以个体客户为主、交易结构中以佣金率较高的股票交易为主。报告期内，为适应行业发展趋势，满足客户多元需求，公司多措并举，积极推进传统经纪业务向财富管理业务的转型与升级。2021 年上半年，公司紧跟行业发展趋势，以科技赋能和提升团队建设为抓手，进一步完善智能助理服务功能，加强 CRM 平台升级，持续深化分支机构改革，全面强化投顾、营销两个团队建设，适时推动主