莱斯信息：莱斯信息关于中国电子科技财务有限公司的风险持续评估报告.pdf

1、 南京莱斯信息技术股份有限公司南京莱斯信息技术股份有限公司 关于中国电子科技财务有限公司的风险关于中国电子科技财务有限公司的风险持续持续评估报告评估报告 根据关于规范上市公司与企业集团财务公司业务往来的通知（证监发202248 号）的要求，南京莱斯信息技术股份有限公司（以下简称“莱斯信息”）通过查验中国电子科技财务有限公司（以下简称“财务公司”）金融许可证企业法人营业执照等证件资料，并审阅了财务公司包括资产负债表、利润表、现金流量表等财务报告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，现将风险持续评估情况报告如下：一、财务公司基本情况一、财务公司基本情况 中国电子科技财务有限公司是经国家

2、金融监督管理总局（原中国银行保险监督管理委员会）批准（金融许可证编号：L0167H211000001）、北京市市场监督管理局登记注册（统一社会信用代码：91110000717834993R）的非银行金融机构，依法接受国家金融监督管理总局的监督管理。企业名称：中国电子科技财务有限公司 注册地址：北京市石景山区金府路 30 号院 2 号楼 101 1、3-8 层 法定代表人：杨志军 注册资本：580,000 万元人民币 统一社会信用代码：91110000717834993R 金融许可证机构编码：L0167H211000001 成立日期：2012 年 12 月 14 日 经营范围包括：吸收成员单位存

3、款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；从事固定收益类有价证券投资。二、财务公司内部控制的基本情况二、财务公司内部控制的基本情况 （一）控制环境（一）控制环境 根据现代金融企业公司治理的要求，财务公司设立股东会、董事会。董事会下设战略、预算与资产管理委员会，审计委员会，内控与风险管理委员会，提名委员会和薪酬与考核管理委员会。经理层是公司的执行机构，负责开展公司日常经营管理工作，接受党组织、董事会的监督管理。公司按

4、照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置组织机构，共设置了司库部、金融服务中心、资金管理部、投资部、资金结算部、风险管理部、综合管理部、人力资源部、党群工作部、财务部、信息技术部、审计与纪检监察部等前、中、后台 12 个部门，组织机构的建设较为完善。（二）风险的识别与评估（二）风险的识别与评估 财务公司编制了一系列内部控制制度，构建了风险管理体系，各部门在其职责范围内建立了风险评估体系和项目责任管理制度，根据各项业务的特点制定各自的风险控制制度、标准化操作流程、作业标准和风险防范措施，各部门责任分离、相互监督，对操作中的各种风险进行预测、评估和控制。财务公司实行内部审计监督制度，设

5、立对董事会负责的内部审计部门，建立了内部审计管理办法和操作规程，对公司及所属各单位的经济活动进行内部审计和监督。（三）控制活动（三）控制活动 1信贷业务管理 财务公司贷款的对象仅限于中国电子科技集团有限公司的成员单位。财务公司根据各类业务的不同特点制定了综合授信管理办法 授信业务担保管理办法流动资金贷款管理办法固定资产贷款管理办法境内并购贷款管理办法商业汇票业务管理办法贷后管理实施细则等，规范了各类业务操作流程。财务公司对保证担保、抵押担保、质押担保和保证金等不同信贷担保流程、管理要求进行了统一明确规定，办理担保遵循平等、自愿、公平和诚信原则；商业汇票承兑及贴现业务按照“统一授信、审贷分离、分

6、级审批、责权分明”的原则办理。2资金管理 财务公司严格遵守国家金融监督管理总局、人民银行及其他相关监管部门各 项规章制度，制定资金管理办法、金融同业授信管理办法、银行账户管理办法等资金管理相关基础制度，以及同业拆借业务管理办法、银行间市场债券质押式回购管理办法等业务管理办法，明确资金相关各项业务基本原则、决策流程、操作规范等要求，严格规范财务公司资金管理。公司的资金管理坚持计划性、统一性、安全性、流动性和效益性的原则。计划性是指公司资金的筹集、使用实行计划管理；统一性是指按照公司的资金计划，对资金实行统一管理、统一调度；安全性是指保证资金的存放安全、结算安全和投放安全；流动性是指及时满足公司对