德勤：2020中国家族企业白皮书(20页).pdf

1、2020中国家族企业白皮书 2020年12月 2 02 册子 / 报告标题 | 章节标题2020中国家族企业白皮书 | 目录 1 调研背景 3 2 问卷调研 4 2.1 调研对象 4 2.2 家族传承 6 2.3 家族企业管理 8 2.4 疫后投资看法 9 3 来自企业家的声音 12 3.1 代际之间的默契不是那么容易达成 12 3.2 如何培养下一代 12 3.3 授人以鱼不如授人以渔 13 3.4 关于粤港澳大湾区 13 4 结语 14 02 03 2020中国家族企业白皮书 | 调研背景 1 调研背景 改革开放40年来，中国经济飞速发展，民营企业功不可没。目前，中国民营企业已 经发展到数

2、千万家，在国民经济中税收贡献超50，投资占比超60，就业占比近 80。 当前，世界地缘政治复杂，与疫情共存成为“新常态”。同时中国经济面临转型升 级，中国的民营企业家也迎来了一个历史转折期。所谓转折，不只是核心技术的一 路狂奔，还包括随之而来的产业结构、社会治理、群体认知，都要受到挑战。 唯一不变的就是变化，中国财富家族更应未雨绸缪，提前规划接班人计划， 拥抱不 确定性。家族传承是一个系统工程，既需要在中华传统文化中寻根，也需要向西方 学习先进经验，既需要文化价值观的传承，也需要财富的有效传承。谁能坐上下一 个百年的牌桌？也许答案就隐藏在家族的交接班之中。 慧谷家族联合，发起针对慧谷家族理事/

3、会员企业暨中国知名企业家的企业发展 调研，围绕家族企业在后疫情时代的生存状况、机遇把握，以及财富管理的认知变 化等问题，展开了线上问卷调研，助力平台上的企业及家族成员认清现状与趋势， 克服挑战，抓住增长新曲线，实现平稳传承。 本次主要聚焦家族里的三类人群：家族一代掌门人是中国领袖家族企业的一代 企业家，是中国乃至全球经济的引领者；家族女主人是企业家背后的女人，她 们是肩负家族传承的卓越力量，决定着一个家庭的格局；家族接班人是家族成 员的生力军，在完成学业的同时，也肩负着家族创新变革的重要使命，未来也将作 为企业发展突破的变革者。 04 2020中国家族企业白皮书 | 问卷调研 2 问卷调研 2

4、.1 调研对象 创富一代、继承人二代/三代为主，涵盖全国主要经济带 近30位家族企业成员接受了线上调研，60%为家族管理者，包括创富一代企业家和 二代、三代管理者。近一半来自京津冀地区，其次为粤港澳、东北地区、长三角和 中部地区，基本涵盖了全国主要的经济带。 可投资资产区间集中于1000万-1亿元 在家庭/家族可投资资产方面，以5000万人民币为分界线，各占50%。具体为：25% 的家庭可投资资产为5000万-1亿，其次为5亿元以上，占比为15%；1000-5000万 范围占比最多，为35%。整体看来，1000万-1亿元是最为普遍的，合计占比60%。 创富一代企业家京津冀粤港澳大湾区 东北长三

5、角 中部地区其他 家族企业继承人（二代/三代管理者） 企业高级管理层/专业人士 家族成员，非家族企业继承人 30% 30% 26% 13% 5% 10% 10% 15% 15% 45% 1000万- 5000万人民币 5000万- 1亿人民币 1亿- 5亿人民币 1000万人民币以下 5亿人民币以上 35% 25% 15% 15% 10% 05 2020中国家族企业白皮书 | 问卷调研 财富保障和传承为主要目标，开始关注企业长远发展和慈善 约70%的受调研对象表示家庭财富管理目标主要集中于财富保障和传承，具体包括 财富保值增值、持续传承以及财富安全。此外，还有少部分表示家族企业发展和慈 善也是

6、目标之一，占比分别为16%和9%。这表明中国民营企业家已经开始关注财富 之外的领域，长远来看，百年老店和慈善更代表着家族精神的延续，体现着家族价 值观，是家族顺畅传承的根基。 财富以家庭独立管理为主，少量已采用了家族办公室 财富管理渠道方面，50%为自己/家人独立操作，这是较为传统的方式；其次40% 交由私人银行和其他非银理财机构；另外我们也看到，已经有家族开设了家族办公 室，采用了欧美、香港等富豪家族最终会采用的商业化操作模式，表明中国内地企 业家学习、接受新事物，随着内地企业家对家族办公室概念的了解，预计这种管理 模式会为越来越多的中国富豪家族所采用。 财富保值增值 财富持续传承 保障财富