香溢融通：2017年年度报告全文（修订稿）.PDF

1、2017 年年度报告全文 1/165 公司代码：600830 公司简称：香溢融通 香溢融通控股集团股份有限公司香溢融通控股集团股份有限公司 2012017 7 年年度报告年年度报告全文（修订稿）全文（修订稿）2017 年年度报告全文 2/165 重要提示重要提示 一、一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。二、二、未出席董事情况未出席董事

2、情况 未出席董事职务 未出席董事姓名 未出席董事的原因说明 被委托人姓名 董事 楼永良 因工作原因 王进 董事 杨旭岑 因工作原因 潘昵琥 三、三、中汇会计师事务所（特殊普通合伙）中汇会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了为本公司出具了标准无保留意见标准无保留意见的审计报告。的审计报告。会计师事务所根据职业判断，认为本期财务报表审计关键审计事项主要为：（一）贷款及垫款减值准备的计提（一）贷款及垫款减值准备的计提 参见财务报表附注三(十四)发放贷款及垫款损失准备的确认标准和计提方法及财务报表附注五(十)发放贷款及垫款。截至 2017 年 12 月 31 日，香溢融通公司合并财务报表中贷款及垫

3、款账面余额为1,032,278,503.46 元，相关减值准备为 98,381,742.40 元。基于所实施的审计程序，我们发现已获取的证据能够支持管理层对贷款及垫款减值准备的估计所作出的判断。（二）应收款项减值准备的计提（二）应收款项减值准备的计提 参见财务报表附注三(十二)应收款项坏账准备的确认标准和计提方法及财务报表附注五(四)应收账款、附注五(五)预付账款、附注五(七)其他应收款及附注五(十二)长期应收款(以下合称“应收款项”)。截至 2017 年 12 月 31 日，香溢融通公司合并财务报表中应收款项的账面余额合计为980,135,213.01 元，坏账准备合计为 45,485,44

4、5.87 元。基于所实施的审计程序，我们发现已获取的证据能够支持管理层对应收款项减值准备的估计所作出的判断。四、四、公司负责人公司负责人潘昵琥先生潘昵琥先生、主管会计工作负责人、主管会计工作负责人沈成德先生沈成德先生及会计机构负责人（会计主管人员）及会计机构负责人（会计主管人员）刘晓峰先生刘晓峰先生声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。五、五、经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 本公司（母公司）2017年度实现净利润28,476,895.73元，按10%提取法定盈余公

5、积2,847,689.57元，加上以前年度未分配利润321,870,108.86元，2017年度实际可供股东分配利润347,499,315.02元。报告期末，本公司资本公积金528,562,690.38元。公司2017年度拟不派发现金红利、不送红股、不以资本公积金转增股本。六、六、前瞻性陈述的风险声明前瞻性陈述的风险声明 适用 不适用 本报告所涉及的公司未来计划、发展战略等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质性承诺，请投资者注意投资风险。2017 年年度报告全文 3/165 七、七、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况 否 八、八、是

6、否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？否 九、九、重大风险提示重大风险提示 适用 不适用 公司类金融业务是为企业、消费者提供融资服务，经营类金融业务能带来较高收益，也面临着各类金融风险：一是信用风险，可能引起公司财务损失的最大信用风险是债务人或交易对手未能或不愿履行其承诺而造成公司金融资产产生的损失。二是市场风险，指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场价格变动而发生波动的风险，包括外汇风险、利率风险和其他价格风险。公司从事财富管理业务，在投资专项资产管理计划、私募基金投资时，如该资管计划、私募基金投资于有公开市场价值的金融产品或者其他产品，金融