香溢融通：2015年年度报告全文（修订稿）.PDF

1、2015 年年度报告全文 1/159 公司代码：600830 公司简称：香溢融通 香溢融通控股集团股份有限公司香溢融通控股集团股份有限公司 2012015 5 年年度报告年年度报告全文（修订稿）全文（修订稿）重要提示重要提示 一、一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。二、二、未出席董事情况未出席董事情况 未出席董事职务 未出席董事姓名

2、未出席董事的原因说明 被委托人姓名 董事 楼永良 因公事出国 王进 三、三、中汇会计师事务所中汇会计师事务所(特殊普通合伙特殊普通合伙)为本公司出具了为本公司出具了标准无保留意见标准无保留意见的审计报告。的审计报告。四、四、公司负责人公司负责人潘昵琥先生潘昵琥先生、主管会计工作负责人、主管会计工作负责人沈成德先生沈成德先生及会计机构负责人（会计主管人员）及会计机构负责人（会计主管人员）夏卫东女士夏卫东女士声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。五、五、经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案经董事会审议的报告期利润分配预案或公

3、积金转增股本预案 本公司（母公司）2015 年度实现净利润 48,376,408.99 元，按 10%提取法定盈余公积4,837,640.90 元，加上以前年度未分配利润 264,679,388.14 元，2015 年度实际可供股东分配利润 308,218,156.23 元。2015 年度拟以 2015 年年底总股本 454,322,747 股为基数，每 10 股派发现金红利 1.00 元（含税）。报告期末，本公司资本公积金 528,562,690.38 元，2015 年度拟不进行资本公积金转增股本。六、六、前瞻性陈述的风险声明前瞻性陈述的风险声明 本报告所涉及的公司未来计划、发展战略等前瞻性

4、陈述，不构成公司对投资者的实质性承诺，请投资者注意投资风险。七、七、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况 否 2015 年年度报告全文 2/159 八、八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？否 九、九、重大风险提示重大风险提示 公司的类金融业务是为企业、消费者提供融资服务，经营类金融业务能带来较高收益，也面临着各类金融风险：一是信用风险，可能引起公司财务损失的最大信用风险是债务人或交易对手未能或不愿履行其承诺而造成公司金融资产产生的损失。二是市场风险，指金融工具的公允价值或未来现金

5、流量因市场价格变动而发生波动的风险，包括利率风险和其他价格风险。利率风险,是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场利率变动而发生波动的风险。本公司面临的利率风险主要来源于银行借款。其他价格风险,主要是指在投资专项资产管理计划时，如该资产管理计划投资于有公开市场价值的金融产品或者其他产品，金融产品或者其他产品的价格发生波动导致资产遭受损失的可能性。三是流动性风险，指企业在履行以交付现金或其他金融资产的方式结算的义务时发生资金短缺的风险。报告期内，公司贷款类资产中，可疑类资产增加较多，类金融业务风险加大，贷款逾期影响资金周转效率，对当期及未来经营业绩带来不利影响。敬请投资者注意上述风险。此外，公

6、司已在本报告中描述公司可能面临的行业、市场风险等各方面风险，敬请查阅公司业务概要和管理层经营与分析中关于公司未来发展的讨论与分析中可能面对的风险因素及对策部分的内容。2015 年年度报告全文 3/159 目录目录 第一节第一节 释义释义.4 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标.4 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要.7 第四节第四节 管理层讨论与分析管理层讨论与分析.11 第五节第五节 重要事项重要事项.22 第六节第六节 普通股股份变动及股东情况普通股股份变动及股东情况.39 第七节第七节 优先股相关情况优先股相关情况.43 第八节第八节 董事、监事、高级管理人员