普华永道：后疫情时代：资产和财富管理业转型的五大关键点（17页）.pdf

1、后疫情时代： 资产和财富管理业转型的五大关键点 2 | 后疫情时代 随着新冠疫情防控的常态化，资产和财富管理公司 （以下简称为“资管公司”）的战略重点需要向适 应疫情后的市场格局转变。充满挑战的大环境，也 让创新、差异化发展和赢得新业务的空间更大。资 管公司如何才能立于不败之地? 目录目录 3韧性面临考验韧性面临考验 4 凤凰涅槃，浴火重生凤凰涅槃，浴火重生 5 深耕客户 7 优化复工复产后的运营机制 9 加快数字化转型 11 提升员工技能 13 形成与战略目标相匹配的能力 15 革新和差异化革新和差异化 16 联系我们联系我们 韧性面临考验 在市场动荡和向远程办公迅速切换的过程中在市场动荡和

2、向远程办公迅速切换的过程中， 相当一部分资管公司在运营方面展现了突出相当一部分资管公司在运营方面展现了突出 的韧性优势的韧性优势，其中一些亚洲公司表现尤为出其中一些亚洲公司表现尤为出 众众。疫情下疫情下，这些公司能在维持正常收支水这些公司能在维持正常收支水 平的同时平的同时，仍为客户提供高质量的服务仍为客户提供高质量的服务。能能 做到这些做到这些，主要得益于其先进的数字化能力主要得益于其先进的数字化能力 及前瞻性的投资者教育及前瞻性的投资者教育。亚洲以外地区的从亚洲以外地区的从 业者业者，很快也将感受到上述能力的重要性很快也将感受到上述能力的重要性。 绩效考验绩效考验 让行业略感欣慰的是，在市

3、场大幅下滑之际， 投资者没有像预期那样大规模赎回资金。尽管 如此，资金仍在不同的资产类别间流转，也从 表现不佳的资管公司，流向到表现更好的公司。 近年来，资产管理规模（AuM）的增量，大部 分集中在被动投资和另类投资产品。疫情让主 动管理类产品有了彰显其价值的机会。伴随业 绩评估的推动，资金将流向那些能兑现承诺、 符合预期、始终领先竞争对手的公司。 开启新篇章开启新篇章 随着疫情相关限制的放松和复工复产，资管公 司要考虑“新常态”模式及其对业务的影响。 资管公司当前面临的挑战是满足更高的客户服 务、监管和报告要求，同时有效应对有限度的 人员流动和面对面互动的限制可能持续到明年 所带来的工作局限

4、，并帮助员工度过这段充满 压力和不确定性的时期。资管公司需要将应对 疫情而采取的临时措施转化为更常态化的机制。 资管公司要将目光放长远，加速数字化能力和 员工技能转型，同时重新定义企业使命，以满 足投资者、员工和社会不断变化的期望。与此 同时，它们还要调整成本结构、运营能力和工 作方式，以适应新时期的增长机遇，满足不断 变化的客户需求。 3 | 后疫情时代 4 | 后疫情时代 凤凰涅槃，浴火重生 本报告将这些挑战的应对战略总结为五个关键点本报告将这些挑战的应对战略总结为五个关键点。 每个关键点下都涵盖了若干个行动方案建议每个关键点下都涵盖了若干个行动方案建议，以及可获益的以及可获益的 目标目标

5、。有些行动主要针对当下的特殊情况有些行动主要针对当下的特殊情况，有些则已涵盖在有些则已涵盖在 资管公司的长期发展战略中资管公司的长期发展战略中。疫情使这些行动变得更为紧迫疫情使这些行动变得更为紧迫。 01 02 03 04 05 优化复工复产后的运营机制 加快数字化转型 提升员工技能 形成与战略目标相匹配的能力 深耕客户 五大关键点五大关键点 5 | 后疫情时代 深耕客户 01 新常态使传统的客户交流方式变得困难新常态使传统的客户交流方式变得困难，但维持但维持 客户关系和增强投资者信心比以往任何时候都更客户关系和增强投资者信心比以往任何时候都更 重要重要。 拥有先进的数字化体验和全渠道交互能力

6、的资管公 司，可提供高品质的无接触服务，让个性化服务不 再需要依赖面对面交流。这也使许多高净值客户在 疫情下重新考虑选择合适的资管公司。 机构投资者对资产管理人业绩能力的高要求，将 成为以主动管理或另类投资为主的资管公司日后 发展的新动力。 对于个人投资者，数字化体验的整合化和直观化需 求则占据了资管公司未来发展的重要位置。这些需 求不仅仅体现在迅速和高效的产品销售和运营上， 还体现在投资者适当性管理等监管层关心的领域。 由于纯粹通过线上渠道沟通来执行投资者适当性管 理存在一定难度，因此该部分也将成为资管公司日 后转型发展的重点之一。 疫情也让环境、社会和治理（ESG）因素在投资过 程中的重要