1、2024合规性02/40内容09/40香港金融科技2025策略2021年6月，金管局发布了新策略“金融科技 2025(Fintech 2025)”，重点是到2025年实现金融机构的全面数字化。该策略鼓励金融部门采取新措施，包括监管技术(Regtech)，以应对数字时代新的洗钱及欺诈挑战。这些措施包括：通过促进银行应用技术推动金融科技需求增强数据基础设施，促进金融科技应用促进香港金融科技行业生态系统的发展鉴于此，金融机构应为全面数字化以及由此对AML/CTF措施产生的影响做好准备。16/40新加坡有哪些处罚措施？根据 1992年腐败、贩毒和其他严重犯罪(没收利益)法，以下处罚适用于被判犯有洗钱活

2、动罪的人士：?个人：最高罚款50万新元(约合37.5万美元)或最长监禁10年?公司：最高罚款100万新元(约合75万美元)或通过非法活动获得的货物金额的两倍，以金额较高者为准。处罚020万新元50万新元80万新元100万新元HK$1,000,000个人S$1,000,000S$500,00公司对于未遵守反洗钱法规的公司(如未及时报告可疑活动)，可能会受到以下处罚：官方警告谴责禁令解除管理层职务终止许可经济处罚引言03香港04新加坡11马来西亚17泰国20印度尼西亚26菲律宾32免责声明本指南中提供的内容仅供一般参考之用，并不构成任何形式的法律建议或财务指导。尽管我们尽力确保内容的准确性和可靠性

3、，但我们建议您咨询合格的法律或财务专业人士，以获得针对您具体情况的专业意见。对于因根据本文内容采取的行动而产生的任何责任，我们概不承担。更新日期：6月14日引言随着香港、东南亚和拉丁美洲数字市场的蓬勃发展，以及庞大无银行账户人群的出现，中国的金融科技、支付和汇款公司正积极进军这些市场。然而，这些公司的成败在很大程度上取决于它们能否驾驭该地区错综复杂的AML/KYC法规。将自身系统与这些零散的区域AML/KYC标准整合起来，成为其全球抱负的一大障碍。在 Sumsub，我们汇集了一些主要市场的 KYC/AML 法规。本指南将帮助您初步了解全球业务拓展过程中需要遵守的各种法规，从而确保您事业在未来安

4、全的发展。香港香港当局正在积极应对洗钱活动的蔓延。就在最近，警方 逮捕了20名 涉嫌洗钱金额超过1,000万港元(约合128万美元)的人员。今年早些时候，香港海关当局亦 成功抓获了7名 参与洗钱的人员，涉案金额超过140亿港元(约合18亿美元)。其中一些与印度的移动诈骗计划有关。其他类似案件表明，香港当局正在采取积极措施，严厉打击国内洗钱活动。IMAGE反洗钱金融行动特别工作组(FATF)在其最新的 互评估报告 中也得出了类似结论，认为“香港在打击洗钱 及恐怖主义融资 方面具有良好的法律架构”。香港本报告最后由Sumsub于2024年6月3日审核05/40香港影响对象有哪些？AML法规适用于所

5、有金融机构及指定非金融企业和专业人士(DNFBP)。金融机构包括：?授权保险公?持牌个人保险代理?持牌保险机?持牌保险经纪公?持牌货币服务运营?邮政署署?SVF许可持有?金融科技公司，如支付服务提供商、新型数字银行以及非银行金融机构，其中包括非银行贷款机构、线上贷款机构、点对点贷款机?投资经理及财务规划?加密货币交易所等加密货币服务提供?银行、房屋建筑协会及信用合作?资产管理人、对冲基金管理人及基金管理?负责实物现金流动的在途现金服务提供商上述机构被视为金融机构的条件是必须为持牌法团/持牌机构。06/40香港DNFBP包括：?会计专业人?房产中?法律专业人?信托或公司服务提供商(TCSP)持牌

6、人?B类PMS注册人监管机构有哪些？香港金融管理局(金管局)负责监管银行及其他金融机构，确保其遵守AML法规。香港证券及期货事务监察委员会(证监会)负责执行证券和投资行业的法规。香港财经事务及库务局(FSTB)负责制定和实施AML政策。针对香港金融体系某些部门的其他机构包括保险业监管局、香港海关及香港警务处(HKPF)，后者在调查和打击香港的洗钱和恐怖主义融资犯罪方面发挥着重要作用，并与其他监管机构和情报机构合作应对金融犯罪。07/40香港有哪些法规？企业需要遵守的法规有很多，其中最主要的是 打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例。该法规为记录保存及基于风险的客户尽职调查要求提供了框架。该法规还赋予有