1、重点摘要美国投资公司白皮书重点摘要美国投资公司白皮书www.icifactbook.orgwww.icifactbook.org更多详情2023 年数据速览全球受监管开放式基金的资产总额：*68.9 万亿美元美国欧洲亚太地区世界其他地区33.6 万亿美元21.5 万亿美元9.7 万亿美元4.0 万亿美元美国注册投资公司管理的净资产总额：33.9 万亿美元共同基金交易所交易基金传统封闭式基金单位投资信托25.5 万亿美元8.1 万亿美元2,490 亿美元770 亿美元美国注册投资公司持有的证券市值占比：美国公司股票美国及外国公司债券美国国债和政府机构证券美国市政证券商业票据33%22%15%27

2、%22%持有美国注册基金的美国家庭持有基金的 家庭数量持有基金的 个人投资者持有基金的 家庭比例家庭持有共同基金 投资金额的中位数持有共同基金的数量中位数7,150 万1.208 亿54.4%125,000 美元3美国养老市场养老市场资产总额参与税收优惠退休金计划的家庭比例投资于共同基金的固定缴款(DC)退休金计划和个人退休金账户(IRA)资产38.4 万亿美元74%11.9 万亿美元*受监管的开放式基金包括共同基金、交易所交易基金(ETF)，以及机构基金。2024 年 白皮书 数据表2024 年 白皮书首席经济学家致辞 我很高兴能向大家介绍第 64 期 投资公司白皮书。今年我们迎来行业历史上

3、两个里程碑美国共同基金成立 100 周年和美国个人退休金账户(IRA)诞生 50 周年，意义尤其重大。共同基金在普及化投资方面发挥了关键作用，让 1.16 亿美国人能够参与金融市场并实现其财务目标。共同基金在过去一个世纪的发展和演变证明了其经久不衰的吸引力和投资者对其的信任。这种持久力，加上投资公司行业的产品创新，使基金在美国未来 100 年的成功中能发挥主导作用。与此同时，IRA 与 401(k)计划已成为美国养老制度的基石。这些工具让个人能够以享有税收优惠的方式为退休储蓄，其重要性将随着养老市场的演变不断提升。白皮书 一直是了解此类信息及其他行业发展的重要资源。白皮书 一如既往就行业趋势和

4、动态提出全面、数据导向的见解。如同往年的发布，今年的 白皮书 旨在提供信息和教育，以更深入了解投资公司行业，及其在协助投资者积累和保存财富方面所发挥的作用。在回顾这些里程碑并展望未来的同时，我们将继续致力为投资者和行业服务。希望您一探本期 白皮书 的深远价值，并且能一如既往地深刻了解基金和其投资者。此致，Sean Collins 首席经济学家1首席经济学家致辞章节更多详情1全球受监管开放式基金全球投资者对受监管开放式基金表现出强劲需求。为满足投资者对基金日益增长的投资需求，基金供应商提供了 14 万余只受监管基金，向投资者提供广泛的选择。在许多国家或地区的受监管基金市场发展成熟并且竞争十分激烈

5、。一个国家或地区受监管基金市场的规模可反映多种要素，包括有力和适当监管基金和金融市场，及是否存在便于获取受监管基金销售结构。截至 2023 年底，全球受监管基金的净资产总额达 68.9 万亿美元年末数据，单位：万亿美元全球受监管开放式基金的资产和资金流数据 美国基金规模占全球受监管基金净资产总额最大(49%)。完整章节2024 美国投资公司白皮书：重点摘要23全球受监管开放式基金银行主导型金融体系的国家往往有较少资产投资在受监管基金部分司法管辖区的金融体系传统上由银行主导。欧盟和日本就是两个典型的示例，这两个地区的家庭往往偏向投资于银行产品，而较少将资产投资于受监管基金。相比之下，美国家庭投资

6、于银行产品的资产占其资产总额的比例则相对较低(12%)。受监管基金是全球金融市场的重要资金来源截至 2023 年底，受监管基金持有全球资本市场资产的份额为 27%。其他各类投资者持有剩余的 73%份额，例如中央银行、主权财富基金、养老金计划、银行、保险公司、对冲基金、经纪商，以及直接持有股票和债券的家庭。受监管基金为企业、政府和家庭活动提供资金持有全球股票和债券市场的百分比，2023 年年末数据73%其他投资者27%全球受监管开放式基金美国家庭将更多财富投资于受监管基金占家庭金融资产的百分比，2023 年年末数据12223253105日本美国欧盟银行存款和货币现金受监管资金不同地区的家庭投资于