1、绿色金融绿色金融的数字化未来简报贵 阳 智 能 大 数 据 战 略 研 究 院2023 年 7 月 24 日-1-绿色金融的数字化未来绿色金融的根源可追溯到 20 世纪 70 年代，但真正进入公众视野是在 2015 年联合国发布可持续发展目标和巴黎协定后。紧随其后在 2016 年的 G20 峰会上，绿色金融的国际发展首次被纳入核心议题，就此启动多个经济体公共和私营部门的绿色步伐，开始在资本市场上崭露头角。2020 年起绿色金融逐渐形成国际规模，在 2021 年生物多样性公约第十五次缔约方大会（COP15）和联合国气候变化框架公约第二十六次缔约方大会（COP26）的双重助推下，成为应对气候变化和

2、保护生物多样性的重要工具，以加速度实现对全球资本市场的渗透。根据 TheCityUK（英国一家促进金融及金融服务的非营利行业组织）和法国巴黎银行的最新研究，2021 年全球绿色融资达到 5406 亿美元，创下历史纪录。万川涌入，涓流汇集，今天的绿色金融已走到全球资本市场的舞台中央。绿色金融实践现状（一）绿色金融市场蓬勃发展（一）绿色金融市场蓬勃发展据 The CityUK 和法国巴黎银行最新研究报告Green Finance:A quantitative assessment ofmarket trends数据显示，过去 10 年间，绿色金融在全球金融市场中占比由 2012 年的 0.1%增导

3、读数字化技术可以从降低银行信用风险、提升监管水平、促进产品创新、完善信息共享机制等方面赋能绿色金融的发展。目前，国际上推动绿色金融发展的数字技术主要有大数据、人工智能和云计算，未来对区块链和物联网的应用将日益增多，重点发展方向和趋势主要包括借助人工智能、大数据等技术建设一站式绿色信贷管理平台，利用区块链、大数据和人工智能等技术建立绿色金融数据监测管理系统，借助物联网、大数据、人工智能、量化计算等数字技术建立 ESG 数据库和评价体系，大数据和云计算可赋能普惠金融在金融服务设施落后地区发展线上银行。-2-至 2021 年的 4%，从 52 亿美元上升到 5406 亿美元，增长逾 100 倍。彭博

4、社估计，到 2025 年，全球绿色资产有望超过 53 万亿美元。1.绿色信贷。2017 年是绿色信贷数据的元年，在 2017 年至 2021 年的 5 年间，全球绿色信贷年总量从约为 4.32 亿美元的基数增至 2021 年的 786 亿美元，涨幅近 200 倍。根据中国人民银行 2022 年 3 月发布的数据，截至 2021 年末，中国本外币绿色贷款余额为 15.9 万亿元人民币，同比增长 33%，存量规模居全球第一。目前，全球对公信贷产品主要有绿色信贷、可持续发展信贷、可持续发展挂钩信贷、绿色及可持续贸易信贷和绿色项目融资及再融资信贷，其中可持续发展挂钩信贷发展最为迅猛，根据路孚特（Ref

5、initiv，伦敦证券交易所集团旗下的金融市场数据提供商）统计数据，2021 年新发行的可持续发展挂钩信贷比 2020 年同比增长 300%以上，攀升至 7170 亿美元。对私信贷产品主要有可持续挂钩的绿色账户和信贷产品，即通过与客户的个人碳足迹、碳信用或与客户消费的可持续性产品挂钩等条款，实现利率降低或返现等奖励措施。2.绿色债券。过去 10 年间绿色债券总量占绿色金融总量的 93.1%，发行量从 2012 年的 23亿美元增至 2021 年的 5115 亿美元，10 年累计发行总额为 1.4 万亿美元，占同期全球债券市场的 1.7%左右。从上市国家来看，在过去 10 年间，中国和美国是全球

6、最大的绿色债券发行国，累积发行量分别占同期总量的 13.6%和 11.6%，中国、美国绿色债券在本国的占比分别为 1.2%和 0.6%。从发行规模来看，过去 10 年间发行的 10 大主权债中，9 只来自欧盟，其中最大两只均发行于 2021 年，分别来自英国（137 亿美元）和意大利（101 亿美元）。10 大公司债中，4 只来自美国的公司，其中最大一只是苹果公司 2016 年发行的 120 亿美元绿债。从债券主题来看，除了绿色项目债券外，其他新型产品有可持续发展挂钩债券、蓝色债券、生物多样性主题债券、碳中和债券、疫情救济债券、绿色担保债券、绿色零售债券以及绿色数码债券等。3.绿色保险。瑞士再