1、2023年二季度金融行业监管政策与处罚分析目录一、监管政策更新及要点解读.1（一）泛金融业.3（二）银行业.5（三）保险业.6（四）证券基金业.6（五）其他.10二、监管处罚趋势与分析.12（一）银行业.12（二）保险业.14（三）证券业.15（四）反洗钱.16引言：二季度以来，经济复苏动能偏弱，市场需求不足矛盾凸显。加之全球贸易投资放缓等，影响我国经济恢复进程。市场期待更加有力的政策措施，增强发展动能，优化经济结构，推动经济持续回升向好。6月16日召开的国务院常务会议研究推动经济持续回升向好的一批政策措施。会议围绕加大宏观政策调控力度、着力扩大有效需求、做强做优实体经济、防范化解重点领域风险

2、等四个方面，研究提出了一批政策措施。一、各行业监管政策及要点解读二季度金融监管机构的监管政策发文频率持续放缓，各个细分行业的国内金融监管政策具体情况如下：泛金融业监管政策方面，国务院国有资产监督管理委员会（“国资委”）发布关于做好2023年中央企业违规经营投资责任追究工作的通知，通知持续深化中央企业违规经营投资责任追究工作。国资委同时发布中央企业法律纠纷案件管理办法，指导了央企在法律纠纷案件中形成“事前风险防控、事中纠纷化解、事后以案促管”的完整管理链条。原银行保险监督管理委员会（现已更名为国家金融监督管理总局）发布关于2023年加力提升小微企业金融服务质量的通知，旨在形成与实体经济发展相适应

3、的小微企业金融服务体系。同时人民银行发布内地与香港利率互换市场互联互通合作管理暂行办法维护境内外投资者的合法权益。中国银行间市场交易商协会发布关于进一步加强银行间债券市场发行业务规范有关事项的通知以加强发行业务自律管理，促进银行间债权市场的高质量发展。银行业方面，监管机构政策发布频率有所降低。人民银行以及外汇管理局为提升资本项目跨境资金结算业务数字化水平对关于提升银行办理资本项目跨境资金结算业务数字化服务水平的通知征求意见。保险业方面，国家金融监督管理总局对农业保险精算规定（试行）公开征求意见，为农业保险，特别是政策性农业保险提供了精算定价的主要规则和依据。证券期货业方面，中国证券监督管理委员

4、会（“证监会”）在推动债券市场高质量发展方面，先后发布关于深化债券注册制改革的指导意见关于注册制下提高中介机构债券业务执业质量的指导意见。中国证券投资基金业协会（“中基协”）以及中国证券业协会（“中证协”），先后发布了私募基金管理人登记申请材料清单（2023年修订）证券公司文化建设实践评估指标（2023年修订稿）证券经纪业务管理实施细则，对基金公司以及证券公司提出了更高要求。其他金融监管政策方面，国家金融监督管理总局在二季度发布企业集团财务公司监管评级办法旨在对企业集团财务公司的风险以及管理状况进行有效评价，合理配置监管资源。国务院办公厅发布办公厅关于上市公司独立董事制度改革的意见，证监会也对

5、上市公司独立董事管理办法征求意见，两政策发布，旨在优化上市公司独立董事地位，提升独立董事履职能力。2023年二季度金融行业监管政策与处罚分析|1具体情况，可参见下述内容：类型文件名称发布主体发布时间生效时间泛金融业监管政策关于做好2023年中央企业违规经营投资责任追究工作的通知国资委4月17日4月17日中国银保监会办公厅关于2023年加力提升小微企业金融服务质量的通知国家金融监督管理总局4月20日4月20日内地与香港利率互换市场互联互通合作管理暂行办法人民银行4月28日4月28日中央企业法律纠纷案件管理办法国资委6月12日8月1日关于进一步加强银行间债券市场发行业务规范有关事项的通知中国银行间

6、市场交易商协会6月19日7月1日银行间债券市场债券估值业务管理办法（征求意见稿）人民银行6月9日银行业监管政策关于提升银行办理资本项目跨境资金结算业务数字化服务水平的通知（征求意见稿）人民银行/国家外汇管理局6月16日保险业监管政策保险资产管理业从业人员职业操守和行为准则中国保险资产管理业协会4月4日4月4日农业保险精算规定（试行）国家金融监督管理总局4月21日9月1日证券期货业监管政策私募基金管理人登记申请材料清单（2023年修订）中基协4月7日5月1日证券公司文化建设实践评估指标（2023年修订稿）中证协4月28日4月28日证券经纪业务管理实施细则中证协6月9日6月9日关于深化债券注册制改