安永：2023年一季度金融行业 监管政策与处罚分析报告（19页）.pdf

1、2023年一季度金融行业监管政策与处罚分析目录一、监管政策更新及要点解读.1（一）银行业.3（二）保险业.6（三）证券期货业.6（四）其他.10二、监管处罚趋势与分析.12（一）银行业.12（二）保险业.13（三）证券业.14（四）反洗钱.15引言：2023年一季度，全国两会召开，政府工作报告再次强调“有效防范化解重大经济金融风险”这一工作重点。针对金融风险，报告提出深化金融体制改革，完善金融监管。党和国家机构改革方案的印发标志着我国金融监管体制改革迈出重要步伐。由中央金融委员会和中央金融工作委员会集中统一领导，中国金融监管体系形成新的“一行一局一会”格局。2023年一季度，国内经济运行逐渐复

2、苏，一、二月在逐渐脱离疫情影响阴霾的背景下，经济强劲复苏，但三月受海外通胀高企、需求降温，复苏进程有所放缓。3月以来硅谷银行、瑞士信贷等海外金融机构发生风险事件，加剧了市场波动，同时地缘政治的持续发展也在影响国内经济复苏进程。一、各行业监管政策及要点解读一季度银行保险业的监管政策发文频率有所放缓，证券期货业监管政策的发文频率有所上扬，主要情况如下：银行业方面，中国银行保险监督管理委员会（“银保监会”）发布商业银行金融资产风险分类办法，对商业银行金融资产分类进行了约束，同时对已经试行近十年的商业银行资本管理办法（试行）以及固定资产贷款管理暂行办法流动资金贷款管理暂行办法个人贷款管理暂行办法和项目

3、融资业务指引等信贷管理制度进行了修订，并公开征求意见。保险业方面，监管机构发文频率有所降低，主要发布了关于财产保险业积极开展风险减量服务的意见，对财险保险业风险减量提出了更高要求。证券期货业方面，相较银行保险业，中国证券监督管理委员会（“证监会”）在2023年一季度发布了较多政策，包括证券经纪业务管理办法证券发行与承销管理办法证券期货业网络和信息安全管理办法证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法以及其配套的运作规定等，中基协也发布了不动产私募投资基金试点备案指引（试行）。同时证监会也就期货公司监督管理办法衍生品交易监督管理办法等向社会征求意见。其他金融监管政策方面，银保监会在一季度发布金融控

4、股公司关联交易管理办法明确了金融控股公司关联交易的有关规定，同时也发布了中国银保监会关于规范信托公司信托业务分类的通知以及中国银保监会关于规范信托公司异地部门有关事项的通知，对信托公司的业务分类以及信托公司异地部门提出了设置与管理方面的要求。2023年一季度金融行业监管政策与处罚分析|1具体情况，可参见下述内容：类型文件名称发布主体发布时间生效时间银行业监管政策商业银行金融资产风险分类办法银保监会/人民银行2月10日7月1日中国银保监会办公厅关于进一步做好联合授信试点工作的通知银保监会2月17日2月17日银行业金融机构函证业务自律管理规范银行业金融机构网页模式接入第三方函证平台管理规则银行业金

5、融机构接入第三方函证平台风险评估工作管理办法中国银行业协会关于银行业金融机构接入第三方函证平台风险评估工作专家库工作规范（试行）四份银行函证业务自律文件银行业协会1月30日1月30日银行业信贷资产登记流转中心不良贷款转让业务规则银行业信贷资产登记流转中心1月18日1月18日商业银行资本管理办法（征求意见稿）银保监会2月18日固定资产贷款管理暂行办法流动资金贷款管理暂行办法个人贷款管理暂行办法和项目融资业务指引征求意见稿银保监会1月6日保险业监管政策中国银保监会办公厅关于财产保险业积极开展风险减量服务的意见银保监会1月15日1月15日证券基金监管政策证券经纪业务管理办法证监会1月13日2月28日

6、不动产私募投资基金试点备案指引（试行）中基协2月20日3月1日证券发行与承销管理办法证监会2月17日2月17日证券期货业网络和信息安全管理办法证监会2月27日5月1日中国证券监督管理委员会行政许可实施程序规定证监会2月17日2月17日欺诈发行上市股票责令回购实施办法（试行）证监会2月17日2月17日重要货币市场基金监管暂行规定证监会&人民银行2月17日5月16日证券发行上市保荐业务管理办法（2023修订）证监会2月17日2月17日首次公开发行证券承销业务规则证券业协会2月17日2月17日证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定（2023）证监会1月1